Wie melde ich Bankbetrug?

Bankbetrug ist eine illegale Aktivität, die sich negativ auf Finanzinstitute und die Einzelpersonen und Unternehmen auswirkt, die mit diesen Institutionen Geschäfte machen.Der Betrug dieser Art kann viele Formen annehmen, wobei einige Systeme von Personen initiiert werden, die innerhalb von Banken arbeiten, und andere, die mit anderen außerhalb der Strukturen der Institutionen stammen, um nicht autorisierte Transaktionen durchzuführen.Glücklicherweise ist es möglich, Bankbetrug zu identifizieren und zu melden, was möglicherweise zur Verhaftung und Verurteilung der Person oder des Unternehmens führt, die der betrügerischen Aktivität schuldig ist.

Bankkunden melden häufig Bankbetrug an ihren Banken, ein Schritt, der normalerweise zu einer internen Untersuchung führt, die letztendlich um Strafverfolgungsbehörden und möglicherweise nationale Handelsbehörden ausgeweitet wird.Die Berichterstattung wird normalerweise durch Anerkennung einer ungewöhnlichen Aktivität ausgelöst, die die Bankkonten eines Kunden betrifft, häufig ein Einsparungs- oder Girokonto.Sobald die Bank gemeldet wurde, wird die Bank normalerweise Maßnahmen ergreifen, um sowohl die Interessen des Kunden als auch die Bank selbst zu schützen, was wiederum die Untersuchung einleitet.

Wenn festgestellt wird, dass die nicht autorisierte Aktivität, die das Bankkonto beteiligtSuchen Sie die für die betrügerischen Aktivität verantwortlichen Personen.Handelsorganisationen wie die Federal Trade Commission (FTC) in den Vereinigten Staaten können auch benachrichtigt und an der laufenden Untersuchung beteiligt sein, abhängig von der Art der betrügerischen Transaktionen.Wenn bei der Aktivität beispielsweise das Entfernen von Aktien von einem Anlagekonto illegal entfernt wird, können die FTC oder eine seiner Kollegen in anderen Nationen mit den Strafverfolgungsbehörden zusammenarbeiten, um den Ursprung der Transaktion zu verfolgen und den Urheber hoffentlich zu identifizieren.

Manchmal bemerken Bankangestellte möglicherweise etwas Ungewöhnliches mit einem Bankkonto, bevor dem Kunden ein Problem bekannt ist.Oft wird die verdächtige Aktivität in eine Art Haltungsmuster eingesetzt, während die Bank versucht, den Kunden zu kontaktieren, um zu überprüfen, ob die Transaktion legitim ist.Sollte der Kunde darauf hinweisen, dass die Transaktion nicht eingeleitet oder genehmigt wurde, unternimmt die Bank Schritte, um den entsprechenden Behörden Bankbetrug zu melden und die Bearbeitung der Transaktion zu stoppen.

Unabhängig davon, ob der Betrug zuerst von einer Person oder einem Mitarbeiter der Bank bemerkt wird, ist es wichtig, den Betrug von Bankbäunungen so schnell wie möglich zu melden.Wenn die Strafverfolgung mehr Zeit verabschiedet wird, um den Ursprung der Transaktion zu verfolgen und zu identifizieren, wer den Versuch initiierte.Aus diesem Grund hat eine schnelle Reaktion eine viel bessere Chance, den Ursprung des Betrugs zu isolieren und möglicherweise andere Personen und Banken daran zu hindern, Opfer zu werden.