Was ist in der Finanzierung aufgewühlt?

Die Aufschwung ist ein Slang -Begriff, der von einem Broker als übermäßiger Handel auf einem Kundenkonto definiert wird.Der Zweck der Aktivität ist nicht, dem Investor zugute, sondern zusätzliche Provisionen für den Broker zu generieren.Die Praxis des Aufwöhnens wird auch als sehr unethisch angesehen und in vielen Märkten illegal.

Missbrauch des Kontos eines Kunden ist eine Praxis, die in den Vereinigten Staaten ausdrücklich als illegal angesehen wird.Die Securities and Exchange Commission versteht es, die Abwanderung als eine Form des nicht autorisierten Handels auf einem Ermessenskonto zu sein.Aus diesem Grund unterliegt die Praxis Geldstrafen bis hin zu Inhaftierung.Das Aufwühlen ist jedoch nicht immer leicht zu beweisen, da die Aktivität einfach eine Reihe schlechter Entscheidungen seitens des Brokers sein könnte, ohne die Absicht, den Investor zu betrügen.

Zusammen mit der SEC ist das Durchsuchen auch ein Verstoß gegen die NASD -Regeln, die sich auf den Handelsprozess beziehen.Makler, die anscheinend gegen die Regeln verstoßen, können vorübergehend von Handelsaktivitäten ausgeschlossen werden.In diesem Zeitraum wird eine Untersuchung eingeleitet, um festzustellen, ob die jüngsten Transaktionen auf einem Kundenkonto tatsächlich ohne Rücksicht auf das finanzielle Wohl des Kunden durchgeführt wurden.Für den Fall, dass der Broker die Befehle in gutem Glauben ausgeführt hat, werden seine Handels Privilegien wiederhergestellt.

Es gibt Umstände, die sich leichter für das Potenzial für die Abwanderung eignen.Wenn dem Broker breite Befugnisse erhalten, im Namen eines Kunden zu handeln, beispielsweise mit autorisierten Zugriff auf ein diskretionäres Konto, ist es dem Broker möglich, Transaktionen mit ähnlichen Wertpapieren schnell durchzuführen.Diese Flut des Kaufens und Verkaufs ohne offensichtliche Gewinne für den Investor könnte auf Übertradungsaktivitäten hinweisen.

Es ist jedoch auch möglich, dass eine schnelle Folge von Geschäften tatsächlich keine Wechselaktivität ist.Für den Fall, dass ein Investor diese Art von Aktivitäten auf seinem Brokerage -Konto bemerkt, ist es sicherlich eine gute Idee, den Broker zu kontaktieren und eine Erklärung für die Serie der Trades zu bitten.Sollte der Broker die Argumentation hinter den Geschäften zur Zufriedenheit des Investors nicht artikulieren, ist es definitiv Zeit, das Konto in ein anderes Maklerunternehmen zu verlegen.