Was sind Währungsderivate?

Währungsderivate sind eine Art Finanzvereinbarung, die auf der Beziehung zwischen zwei Fremdwährungen beruht.Die Vereinbarung umfasst in der Regel zwei Händler, die einen Vertrag zum Austausch von Währungen zu einem festen Zinssatz an einem zukünftigen Datum abschließen.Die Differenz zwischen dieser Rate und dem tatsächlichen Marktrate an diesem Datum wird bestimmen, wer aus der Vereinbarung besser abgibt.Jede Partei kann seine Position in der Vereinbarung vor dem vereinbarten Abschlussdatum an einen Dritten verkaufen, was die Vereinbarung selbst zu einem finanziellen Vermögenswert macht.

Die grundlegendste aller Währungsderivate ist der Forex -Swap.Dies ist lediglich eine Vereinbarung, einen festgelegten Betrag einer Währung für einen festgelegten Betrag einer anderen Währung an einem zukünftigen Datum auszutauschen.Zum Beispiel könnte es den Austausch von 100.000 US -Dollar in US -Dollar (USD) gegen 150.000 Euro beinhalten.Wenn der tatsächliche Wechselkurs an diesem Datum nicht 1,5 Euro für den Dollar beträgt, ist es einem Händler besser dran, da er das Geld sofort zu einem günstigeren Satz austauschen kann, während der andere Händler schlechter geht.

In einigen Formen des Forex -Swaps können die beiden Händler im Voraus zustimmen, einfach den Betrag zu berechnen, mit dem jede Seite durch Abschluss des Geschäfts effektiv profitieren oder verlieren würde.Anstelle der beiden Seiten, die tatsächlich die in der als Nominal bezeichneten Beträge aufgeführten Beträge austauschen, wird der verlorene Händler an den Gewinnhändler eine Zahlung leisten, um das gleiche Gesamtergebnis zu erzielen.In diesem Einrichten wird viele Händler eingerichtet, da sie nicht den Nennbetrag in bar haben, was die Größe der Spekulation einschränken kann.

Weitere Varianten enthalten die Forex -Option und die Binäroption.Die Forex -Option bedeutet, dass eine Partei in der Vereinbarung das Recht hat, zu entscheiden, ob das Geschäft abgeschlossen werden soll.Dies ist ein großer Vorteil, da der Händler dies nur tut, wenn die endgültige Position günstig ist, und der Händler, der die Option hält, zahlt dem anderen Händler normalerweise eine Gebühr, um das Geschäft einzurichten.Eine binäre Option ist, wo der endgültige Austausch nur dann durchgeführt wird, wenn der Marktwechselkurs am vereinbarten Abschlussdatum auf oder über einem bestimmten Niveau liegt.In einigen Formularen der Binäroption erfolgt der Austausch sofort, wenn dieses Niveau zu einem bestimmten Zeitpunkt vor dem Abschlussdatum erreicht wird.

Es gibt mehrere Gründe, warum Händler Währungsivate betreiben.Man ist einfach eine Form der finanziellen Spekulation.Eine andere besteht darin, sich gegen andere finanzielle Investitionen abzusichern und eine Position einzunehmen, die sich unter Umständen auszahlen wird, die bedeuten, dass andere Investitionen schlecht verlaufen sind und so die Verluste mildern.Einige Unternehmen verwenden auch Währungsderivate, um mehr Sicherheit zu gewährleisten.Zum Beispiel kann ein Unternehmen, das Waren zur Gegenwart exportiert, aber die Zahlung in einer Fremdwährung zu einem späteren Zeitpunkt erhält, möglicherweise einen Forex -Swap eingerichtet, sodass es garantieren kann, dass ein festgelegter Betrag in seiner inländischen Währung erhältlich ist.