Was sind die verschiedenen Arten von Betrug für Finanzinstitutierungen?

Die Arten des Betrugs von Finanzinstitutieren sind fast so unbegrenzt wie die Zahl der Verbrechen.Obwohl die Details jedes Schemas unterschiedlich sein könnten, fallen viele dieser Betrügereien in zwei Kategorien: Betrug und elektronischen Betrug.Im Allgemeinen verwenden Personen, die Scheckbetrug begehen, schriftliche Entwürfe, um Geld zu erhalten, und elektronischer Betrug nutzt Informationen, die über das Internet gesammelt wurden.

Eine der häufigsten Arten von Betrug des Finanzinstituts ist Check -Betrug.In seiner einfachsten Form wird dieser Betrug erreicht, indem die Empfängerinformationen oder die Zahlungsbetrag eines legitim geschriebenen Schecks geändert werden.Zu den komplizierteren Schemata gehören Fälschungskontrollen oder die Erlangung von Leerzeichen nach Diebstahl.Diese Arten von Betrug richten sich im Allgemeinen auf Kontoinhaber.Bestimmte andere Nachteile, einschließlich betrügerischer Konten und zielgerichteten Überziehungskräfte, wirken sich hauptsächlich auf das Finanzinstitut aus.

Viele Banken haben Sicherheitsmaßnahmen hinzugefügt, um sich und ihre Kunden vor dem Scheck vor Betrug für Finanzinstitutionen zu schützen, aber Einzelpersonen werden ermutigt, bestimmte Schritte zu unternehmen, um ihre Konten weiter zu schützen.Um beispielsweise gegen Diebstahl zu schützen, wird empfohlen, alle Schecks an verschlossene Postfächer zu versenden und zu empfangen.Alle Felder in einem Entwurf sollten vollständig mit Zeilen vom Ende des Schreibens bis zum Ende des Feldes ausgefüllt werden.Es wird auch vorgeschlagen, dass der blaue Stift verwendet wird, da es schwieriger ist, mechanisch zu duplizieren.Darüber hinaus kann eine häufige Abstimmung zwischen Bankaussagen und persönlichen Unterlagen dazu beitragen, betrügerische Aktivitäten zu identifizieren und Schritte gegen zukünftige Ereignisse zu unternehmen.

Um Betrug mit Finanzinstitut zu bekämpfen, entscheiden sich viele Banken und Kunden dafür, ihre Geschäftstätigkeit elektronisch zu betreiben.Dies verringert die Möglichkeit eines Check-Betrugs, schafft jedoch die Möglichkeit computergestützter Angriffe.Die meisten Institute, die Finanzinformationen behandeln, haben diese Bedrohung bewundernswert reagiert, indem sie extrem sichere Websites erstellen.Kriminelle haben jedoch versucht, stattdessen versucht zu haben, die Kontoinhaber zu programmieren.

Elektronisch -Finanzinstitut Betrug ist am häufigsten das Ergebnis einer Praxis namens Phishing.In dieser Praxis sendet der Verbrecher Personen E -Mails mit klickbaren Links zu Banken, Online -Geschäften oder Versorgungsunternehmen, die die Empfänger verwenden.Diese Links führen jedoch nicht zu den tatsächlichen Unternehmenswebsites, sondern von Seiten, die mit den legitimen Websites identisch zu sein scheinen.Nachdem das Opfer seine Passwortinformationen eingegeben hat, kann der Betrüger auf das legitime Standort auf das Konto des Opfers zugreifen.Der effektivste Weg für Personen, diese Art von Betrug zu bekämpfen, besteht darin, niemals auf einen Link in einer E -Mail zu klicken, sondern entweder die Website direkt zu besuchen oder das Geschäft anzurufen.