Was sind die Vor- und Nachteile von Finanzderivaten?

Finanzielle Derivate sind im Allgemeinen Verträge, die zwischen zwei Parteien vereinbart wurden, wobei die Werte der Verträge an die Werte einiger zugrunde liegender Finanzinstrumente wie Aktien oder Rohstoffe gebunden sind.Die Verwendung von Derivaten kann für Investoren eine effektive Möglichkeit sein, die Risiken abzusichern, die ihnen beim Kauf anderer Wertpapiere entstanden sind.Es kann auch eine Möglichkeit für einen Investor sein, über den Preis einer Sicherheit zu einem Bruchteil der Kosten für den Kauf der Sicherheit zu spekulieren.Der Nachteil von Finanzderivaten ist, dass sie äußerst komplex sein können und zu starken finanziellen Verlusten führen können, wenn sie nicht ordnungsgemäß ausgeführt werden.

Die meisten Gelegenheitsinvestoren denken nur daran, in Aktien oder Anleihen zu investieren.Dies sind relativ einfache Instrumente, aber sie stellen nur einen kleinen Teil der verfügbaren Investitionsmöglichkeiten dar.Für fortgeschrittenere Anleger sind Finanzderivate wie Optionen oder Futures -Verträge häufig sowohl für ihre Flexibilität als auch für relativ geringere Kosten wertvoll.Einfach ausgedrückt, ein finanzielles Derivat leitet seinen Wert von einem zugrunde liegenden Instrument ab.Derivate können effektive Investitionsinstrumente sein, aber wie bei allen Investitionen bilden sie auch erhebliche Risiken.

Viele Anleger verwenden Finanzderivate hauptsächlich als Methode zur Absicherung des Risikos anderer Investitionen, die sie getätigt haben.Stellen Sie sich zum Beispiel vor, dass ein Investor stark in die Aktien eines bestimmten Unternehmens investiert hat.Um sein Risiko abzusichern, konnte er oder sie eine Option kaufen, die als Put bekannt ist, was die Möglichkeit bietet, jedoch nicht die Verpflichtung, Aktien dieser Aktie zu einem vorgegebenen Preis zu verkaufen.Auf diese Weise kann der Put das Risiko des Kurspreises der Aktienstürzung ausgleichen.

Investoren, die es vorziehen, über die Preise von Aktien oder anderen Wertpapieren zu spekulieren, können finanzielle Derivate nutzen, um dies zu tun.Derivateverträge können normalerweise zu einem kleinen Prozentsatz des tatsächlichen Preises des zugrunde liegenden Instruments gekauft und verkauft werden.Da dies der Fall ist, können Anleger den relativ geringen Preis des Derivatvertrags übernehmen und hoffen, in Zukunft die Belohnungen zu ernten, wenn der Preis der zugrunde liegenden Sicherheit in die erwartete Richtung bewegt wird.

Wie bei allen potenziellen Investitionen, finanzielle Derivate, finanzielle Derivateerhebliche Risiken tragen.Derivate können äußerst komplex sein, und der Gelegenheitsinvestor kann die damit verbundenen Risiken möglicherweise nicht verstehen.Darüber hinaus nutzen viele Anleger die Hebelwirkung, um sich in Derivate zu beteiligen, was bedeutet, dass sie im Wesentlichen Geld von ihren Makler leihen, um die Investitionen zu tätigen.Eine solche Hebung kann besonders schädlich sein, wenn die Derivate schlecht abschneiden.