Was ist ein Finanzplaner?

Es ist ein Finanzplaner auf Job, um Ratschläge zu persönlichen Finanzmitteln, Investitionen und Geld im Allgemeinen zu geben.Im Gegensatz zu Börsenmaklern und anderen Fachleuten erhält ein Finanzplaner keine Provision für seine Ratschläge.Stattdessen zahlte er eine monatliche Gebühr, wie dies von einem Anwalt oder Buchhalter verdient wurde.

Bei der Finanzplanung geht es nicht nur um Investitionen.Wenn eine Person in kurzer Zeit viel Geld verdienen will, sucht er wahrscheinlich keinen Finanzplaner.Ein Ziel für Finanzplaner ist langfristiger, um realistische Ratschläge zu geben, um eine Familie weit über das Rentenalter zurückzuführen.Ein Finanzplaner kann je nach seinen Lizenzen und Zertifizierungen verschiedene Rollen ausführen.Wenn ein Finanzplaner beispielsweise Aktien oder Versicherungen verkaufen möchte, muss er alle ordnungsgemäßen Rechtskanäle durchlaufen.

Es gibt diejenigen, die den Rat eines Finanzplaners anwenden möchten, sind jedoch besorgt, dass sie die Kontrolle über ihre Finanzen an eine andere Person weitergeben.Dies könnte nicht weiter von der Wahrheit entfernt sein.Es ist ein Finanzplaner, das man leiten kann, nicht zu übernehmen.Während es im besten Interesse sein mag, dem Rat eines Finanzplaners zu folgen, ist dies nicht verpflichtet.Ein guter Finanzplaner wird mit den anderen professionellen Beratern in Ihrem Leben zusammenarbeiten, um Teil eines Teams zu werden.Wenn Sie regelmäßig den Rat von Anwälten und Buchhaltern suchen, wird Ihr Finanzplaner auch mit diesen Fachleuten zusammenarbeiten, um Ihre besten Interessen im Herzen zu halten.

Wenn Sie daran interessiert sind, einen Finanzplaner zu wählen, wäre es eine gute Idee, zuerst Ihre lange zu identifizierenLaufzeitziele und Prioritäten.Beginnen Sie Ihre Suche, indem Sie Freunde, Mitarbeiter und Verwandte nach Empfehlungen fragen.Wenn Sie eine Liste potenzieller Finanzplaner haben, überprüfen Sie ihre Anmeldeinformationen.Suchen Sie nach einem erfahrenen Fachmann, der zertifiziert ist.Sie können nachsehen, ob es im Certified Financial Planner Board of Standards, Inc., gegen einen bestimmten Finanzplaner gegen einen bestimmten Finanzplaner vorhanden ist.Informieren Sie sich über Schulbildung und frühere Beschäftigung.Haben Sie keine Angst, nach mehreren Referenzen zu fragen.Wenn es um Ihre finanzielle Zukunft geht, können Sie nicht zu vorsichtig sein, und ein zuverlässiger Finanzplaner wird mehr als bereit sein, solche Informationen bereitzustellen.