Was ist eine feste Einkommensanalyse?

Eine feste Einkommensanalyse ist die Bewertung der Risiken und Werte von Wertpapieren fester Einkommen wie Anleihen und anderen Finanzprodukten, die an diejenigen, die in sie investieren, feste, regelmäßige Zahlungen liefern.Diese Wertpapiere werden von Regierungen und allen Arten von Organisationen ausgestellt, um Kapital zu beschaffen, um ihre Projekte zu finanzieren.Der Zweck einer festen Einkommensanalyse besteht darin, festzustellen, welche Wertpapiere im Anlageportfolio kaufen, verkaufen oder halten sollen.Ein Anleger, der feste Einkommensinstrumente innehat oder versucht, mit diesen Finanzprodukten verbunden zu sein, darunter das Zinsrisiko, das Kreditrisiko und das Inflationsrisiko.Eine feste Einkommensanalyse wird daher dazu beitragen, potenzielle Risiken und die Belohnungen zu erzielen, und dann kann der Anleger eine Entscheidung treffen, eine bestimmte Sicherheit fester Einkommen zu kaufen, zu halten oder zu verkaufen.

Diese Art der Analyse wird dem Anleger helfen, eine bestimmte Bewertung zu bewerten,Sicherheit und prüfen Sie, ob der Marktwert fair ist.Mit anderen Worten, der Investor kann feststellen, ob die Sicherheit überteuert oder unterbewertet ist.Dies liegt daran, dass einige Instrumente mit festem Einkommen möglicherweise über ihrem beizulegenden Zeitwert liegen, was einen Investor vom Kauf ausschüttet.Wenn die Analyse fester Einkommen dagegen darauf hindeutet, dass ein bestimmtes Instrument unter seinem tatsächlichen Wert liegt, möchte er es vielleicht kaufen, da es eine Gewinnchance bietet.Die wichtigsten Risiken, die viele Anleger mit festem Einkommen betreffen.Ein Analysten mit festem Einkommen verwendet daher unterschiedliche Methoden, um diese beiden bestimmten Risiken abzuschätzen und zu quantifizieren, wie bestimmte Anlagen für feste Einkommen angesichts dieser Risiken beeinflusst werden könnten.Zum Beispiel werden steigende Zinssätze den Wert der meisten festen Einkommensinvestitionen wegnehmen, aber sie können gewinnen, wenn die Zinssätze sinken sollten.Dies liegt daran, dass sich die Preise für die Mehrheit der festen Einkommensprodukte in die entgegengesetzte Richtung der Zinssätze Mdash bewegen.Das heißt, wenn die Zinssätze steigen, sinken die Preise und umgekehrt.Das heißt, der Käufer der Wertpapiere ist der Kreditgeber, während der Emittent/Verkäufer der Kreditnehmer ist und der Käufer möglicherweise einem Kreditrisiko ausgesetzt ist.Dies geschieht, wenn der Emittent auf Probleme mit Schwierigkeiten geht, hauptsächlich finanzielle Probleme, und sie kann das dem Kreditgeber geschuldete Geld nicht zurückzahlen.Daher misst der Analyst bei einer festen Einkommensanalyse das Kreditrisiko.Dies hilft ihm oder ihr zu sehen, ob der Emittent in der Lage ist, die regulären Zahlungen sowie den Auftraggeber zu leisten, wenn er vollständige Rückzahlungen erfolgt.