Was ist ein registrierter Anlageberater?

Ein registrierter Anlageberater (RIA) ist eine Person, die beim Staat oder der Securities and Exchange Commission (SEC) registriert ist und Anlageberatung angibt und Investitionen für andere verwaltet.In der Regel müssen registrierte Anlageberater, die mehr als 25 Millionen US -Dollar (USD) in Investitionen verwalten, bei der SEC registrieren.Diejenigen, die weniger als dieser Betrag verwalten, können stattdessen auf staatlicher Ebene registriert werden.

In den USA gibt es spezifische Regeln und Vorschriften für registrierte Anlageberater.Die Registrierung ist im Rahmen des Investment Advisers Act von 1940 obligatorisch. Die SEC erhebt keine Gebühren für die Registrierung als Anlageberater.Auf staatlicher Ebene können jedoch Gebühren erhoben werden.

Ein registrierter Anlageberater gibt gegen eine Gebühr Anlageberatung an.Eine Person oder ein Unternehmen in dieser Position kann auch Gebühren für die Verwaltung von Anlageportfolios und die Unterstützung bei der Finanzplanung, einschließlich Investitionen, einholen.Manchmal gewährt ein Kunde eine eingetragene Anlageberatung für die Verwaltung seiner Investitionen.Dies ist jedoch keine Voraussetzung.

Ein registrierter Anlageberater hat die Aufgabe, die Ziele seiner Kunden sowie den Risiko zu ermitteln, den jeder Kunde tolerieren kann.Wenn ein registrierter Anlageberater eine diskretionäre Autorität erhält, muss er für das beste Interesse seines Kunden handeln.Vermögenswerte, die von einer RIA verwaltet werden, werden in der Regel sorgfältig investiert, da der Berater eine treuhänderische Beziehung zu seinen Kunden hat.Ein registrierter Anlageberater hat auch die Aufgabe, die Renditen zu bewerten und Kunden vierteljährliche Ergebnisse zu liefern.Es ist eine gute Idee, eine Liste dieser Ziele zu erstellen, die Sie zu ersten Treffen mit potenziellen Beratern mitnehmen können.Auf diese Weise ermöglichen Sie es dem registrierten Anlageberater besser, Ihre Erwartungen zu verstehen und die besten Möglichkeiten zu ermitteln, sie zu erfüllen.

Es ist am besten, ein persönliches Treffen mit potenziellen Rias zu arrangieren, bevor Sie einen einstellen.Auf diese Weise können Sie eine auswählen, mit der Sie sich wohl fühlen.Es gibt Ihnen auch die Möglichkeit, relevante Fragen zu den erbrachten Diensten, Gebühren und was Sie von dem von Ihnen ausgewählten Berater erwarten können.Vergessen Sie nicht, Fragen zu den Anmeldeinformationen eines registrierten Anlageberaters zu stellen, den Sie in Betracht ziehen.