Was ist eine Allokationsrate?

Eine Zuordnungsrate ist die Höhe des Bargeldes, mit dem ein Anleger eine Investition sicherstellt, weniger Gebühren oder andere Ausgaben, die mit dem Kauf dieses Vermögenswerts verbunden sind.Dies bedeutet, dass es erforderlich ist, um die tatsächliche Zuteilungsrate zu bestimmen, die Front-End-Ladungen, Brokergebühren oder andere Kosten abziehen muss, die Teil der Gesamtakquisitionsaufwand waren.Die Anleger betrachten die Allokationsrate genau, um zu bestimmen, mit welchen Investmentfonds oder Brokern sie arbeiten sollen, und halten die Zuordnungsrate so niedrig wie möglich.

Bei nahezu jeder Art von Investitionserwerb wird eine Art Zuordnungsrate anfallen.Da die Rate normalerweise als Prozentsatz dargestellt wird, werden die Anleger versuchen, diesen Prozentsatz so niedrig wie möglich zu halten.In vielen Fällen werden die verschiedenen Gebühren und Provisionen als Prozentsätze des Grundkaufpreises berechnet, was es einfacher erleichtert, festzustellenDiejenigen, die bei der Transaktion unterstützt wurden.Wenn beispielsweise eine Brokerage drei Prozent Provision für ihre Dienste berechnet und ein anderer Broker zwei Prozent berechnet, wird ein Anleger die letztere Option genau untersuchen, da dies zu einer niedrigeren Zuordnungsrate führen würde.Unter der Annahme, dass die beiden Broker in Bezug auf die anderen von ihnen angebotenen Dienstleistungen und die mit diesen Diensten verbundenen Gebühren ähnlich sind, kann der Anleger die Zuordnungsrate kontrollieren, indem sie mit dem kostengünstigeren Broker zusammenarbeiten.

Die mit einem verbundene Front-End-LadungAngesichts der Investmentfonds kann auch eine Rolle bei der Art und Weise spielen, wie es einem Anleger es schafft, die Zuordnungsrate für jede Investition so niedrig wie möglich zu halten.Wenn zwei Fonds mit ähnlichen zugrunde liegenden Wertpapieren und Renditen unterschiedliche Front-End-Ladungen tragen, besteht eine gute Chance, dass der Anleger mit derjenigen mit der unteren Front-End-Last enthält.Dies bedeutet, dass, wenn ein Fonds als Zuteilungsrate von vier Prozent und die andere eine Rate von fünf Prozent und der Anleger wahrscheinlich mehr oder weniger die gleiche Rendite aus beiden Optionen verdienen, eine gute Chance hat, dass der Investmentfonds mit demVier Prozent Front-End-Last werden ausgewählt.Infolgedessen ist ein höherer Prozentsatz der Gesamtinvestitionskosten mit dem Vermögenswert selbst verbunden, und weniger mit Gebühren und anderen Gebühren, die aufgrund der Akquisition entstanden sind.