Was ist ein Vermögensverwalter?

Vermögensverwalter sind Personen, die für die Überwachung der Leistung der finanziellen Vermögenswerte ihrer Kunden verantwortlich sind.Dies schließt häufig die Verwaltung von Aktienbeständen, Anleihenproblemen, Immobilien oder anderen Vermögenswerten ein, die der Kunde besitzt.Ein Vermögensverwalter wird versuchen, das ideale Gleichgewicht zwischen einem Risiko und dem Erwerb von Renditen aus Investitionen zu finden, wodurch der Wert des Kundenportfolios erhöht wird.Manager dieser Art können für Broker -Unternehmen arbeiten oder als unabhängige Manager fungieren, die für Privatkunden arbeiten.

Der typische Vermögensverwalter konzentriert sich auf den Prozess des Investmentmanagements.Dies beinhaltet die Überwachung der Leistung von Aktien, Anleihen oder anderen Wertpapieren, die ein Kunde in seinem Finanzportfolio hat.Im Rahmen des Verwaltungsprozesses wird der Vermögensverwalter Empfehlungen abgeben, an welchen Investitionen über lange Sicht die Investitionen festgehalten werden sollen, welche innerhalb eines bestimmten Zeitraums verkauft werden sollen und welche neuen Aktien- oder Anleihenangebote für das Portfolio erworben werden sollten.Ziel ist es, die Rendite aller im Portfolio enthaltenen Vermögenswerte zu maximieren und gleichzeitig das mit dem Anlageprozess innerhalb der vom Kunden festgelegte Risiko im Zusammenhang mit dem Anlageprozess zu halten.

Zusammen mit der Verwaltung von Investitionen wie Aktien und Anleihen kann ein Vermögensverwalter aufgefordert werden, Immobilienbestände zu verwalten, die dem Kunden gehören.Dies kann bedeuten, sicherzustellen, dass die Immobilien rentabel bleiben und dem Kunden beraten, wann er diese Vermögenswerte verkaufen und den Erlös in andere Formen von Investitionen umwandeln soll.Der Manager berät den Kunden häufig, wenn er Verbesserungen der Immobilien vornehmen soll, um den Kunden zu positionieren, um letztendlich mehr von diesen Immobilienbeständen zu profitieren.

Abhängig von der Beziehung zwischen dem Vermögensverwalter und dem Kunden kann dem Manager eine begrenzte Genehmigung für den Kauf und Verkauf im Namen des Kunden erteilt werden.Dies ist häufig der Fall, wenn die Geschäftsbeziehung seit einiger Zeit aufgebaut ist und der Kunde sowohl dem Fachwissen als auch der Integrität des Managers vertraut.Es ist jedoch wichtig zu verstehen, dass der Kunde immer die Fähigkeit hat, die Vorschläge des Managers außer Kraft zu setzen und eine alternative Vorgehensweise zu treffen, wenn er oder sie wünscht.

Um als Vermögensverwalter zu fungieren, muss ein Auge für Details geführt werden, da die mit der Arbeit verbundenen Aufgaben auf die Aufbewahrung der Vermögenswerte des Kunden aufbewahrt werden.Der Manager muss sich auch auskennen, wie verschiedene Investitionsmärkte funktionieren, und in der Lage zu sein, bevorstehende Trends zu identifizieren, die sich auf den Wert des Anlageportfolios des Kunden auswirken.Es ist auch wichtig, dass der Vermögensverwalter alle derzeit geltenden Gesetze und Vorschriften versteht, die sich auf Investitions- und Handelsoptionen beziehen.Dies hilft sicherzustellen, dass der Kunde diese Standards bei der Ausführung einer Finanztransaktion immer entspricht, die die Vermögenswerte in der Betreuung des Managers betrifft.