Was ist ein Nachlassplaner?

Nachlassplaner sind Fachleute, die alle mit dem Nachlass einer Person verbundenen Vermögenswerte ordnen, damit die Begünstigten des Nachlasses den größten Nutzen aus der Erbschaft erkennen.Dies beinhaltet häufig die Anordnung der Angelegenheiten des Nachlasses auf eine Weise, die dazu beiträgt, die fälligen Steuern legal zu minimieren und gleichzeitig ein Vermächtnis für die Angehörigen zu bieten.Es gibt mehrere wichtige Probleme, die ein Nachlassplaner angehen wird, um den effektivsten Nachlassplan zu erstellen und dennoch die Wünsche des Wohltäters zu erfüllen.

Eine der ersten Aufgaben, die jeder Nachlassplaner ansprechen wird, ist eine gründliche Bewertung der derzeit vorhandenen Vermögenswerte.Das Ziel ist es im Wesentlichen, alles zu verstehen, was derzeit im Nachlass enthalten ist und in welcher Form jedes Vermögenswert derzeit vorhanden ist.Dies bietet dem Nachlassplaner einen Ursprungspunkt, um die Struktur des Nachlasses auf eine Weise zu gestalten, die letztendlich im besten Interesse des Wohltäters und aller Begünstigten, die einen Teil des Nachlasses erben, liegen.

Nach der Beurteilung des aktuellen Status des Nachlasses wird ein Nachlassplaner in der Regel mit dem Wohltäter festgelegt, um festzustellen, was seine Ziele sind, in Bezug auf die Art und Weise, wie das Vermögen unter den Begünstigten geteilt werden soll.Wenn Sie wissen, was der Wohltäter in Bezug auf eine Erbschaft für Angehörige sorgen möchte, kann der Nachlassplaner konstruktive Vorschläge machen, wie diese Ziele erreicht werden können.Wenn der Wohltäter beispielsweise ein Vermächtnis schaffen möchte, das Kindern des Wohltäters eine kontinuierliche finanzielle Unterstützung bietet, kann der Nachlassplaner die Schaffung eines Familienunternehmens vorschlagen.Diese Art von Nachlassplanung schafft eine Struktur, die Eigentum und Investitionen in einer Weise verwaltet, die ein stetiges monatliches oder jährliches Einkommen für alle als Begünstigten gewährleistet.

Eines der Hauptziele eines Nachlassplans ist es, Kunden zu beraten, wie alle Steuergesetze eingehalten werden, die die Besteuerung jedoch auf ein Minimum halten.Dies hilft, mehr von den verfügbaren Vermögenswerten in die Hände der Begünstigten zu legen und es den Zielen des Wohltäters zu erleichtern, zu realisieren.Aus dieser Perspektive muss der Nachlassplaner mit den geltenden Steuergesetzen und dem Einfluss auf die Vermögenswerte, aus denen derzeit der Nachlass besteht, vertraut sein.Der Nachlassplaner kann den Wohltäter bei der Umwandlung einiger Vermögenswerte in andere Formen unterstützen, die im Rahmen der Gesamtplanungsstrategie weniger Steuern unterliegen.