Was ist eine mäßige Vermögenszuweisung?

Investmentunternehmen und Investmentfondsunternehmen vermarkten häufig vorverpackte Portfolios von Investitionen, die nach Risiken eingestuft werden und diese normalerweise als aggressiv, mittelschwer oder konservativ bezeichnet werden.Ein mittelschweres Modell zur Allokation von Vermögenswerten enthält Wachstumspapiere wie Aktien, Ertragsschreiber wie Anleihen und Bargeld.Anleger, die ein überdurchschnittliches Wachstum suchen, die es sich nicht leisten können, große Risiken einzugehen, investieren häufig eher in moderate Asset -Allokationspläne als in konservative oder aggressive Pläne.

Im Investitionsbereich werden Aktien als Wachstumsinstrumente eingestuft, da eine Aktie auf unbestimmte Zeit steigen könnte, wenn das Unternehmen, das die Aktie ausgestellt hat, weiter wächst und Gewinne erzielt.Eine Aktie kann jedoch den gesamten Wert verlieren, wenn der Emittent Insolvenz angibt.Daher bieten Aktien den Anlegern die Möglichkeit, ein unbegrenztes Wachstum zu erzielen, aber auch Anleger dem Hauptrisiko auszusetzen.Die Modelle variieren zwischen Investmentfirmen, aber bis zu 60 Prozent der Vermögenswerte innerhalb eines moderaten Allokationsportfolios werden in Wachstumspapiere wie Aktien investiert.Anleger mit moderaten Anlagestrategien genießen nicht das gleiche Wachstum wie aggressive Investoren in den Boom -Zeiten, aber während des Marktabschwungs weniger verlieren.

Anleihen setzen Anleger dem Hauptrisiko aus, da eine Anleihe wertlos wird, wenn der Emittent die Schuldenzahlungen ausfällt.Wenn jedoch ein Anleihenaussteller insolvent wird, werden die Ansprüche der Anleihegläubiger vor den Ansprüchen der Aktionäre behandelt, was bedeutet, dass Anleihen weniger riskant sind als Aktien.Anleihegläubiger erhalten regelmäßige Einkommenszahlungen vom Anleihenaussteller, was bedeutet, dass Anleihen ein gemeinsames Merkmal der Einkommensgenerierungsrentenpläne sind.Zwischen 25 und 40 Prozent der Vermögenswerte in einem moderaten Portfolio werden in Anleihen investiert.

Ein moderates Modell zur Allokation von Vermögenswerten enthält auch Bargeld oder eine Art von Bargeldäquivalent -Wertpapieren wie Einzahlungszertifikaten (CD).Diese Instrumente machen normalerweise zwischen 15 und 20 Prozent der gesamten Portfolios aus.Anleger, die in Bargeldpapiere investieren, sind praktisch sicher, dass sie einige ihrer Vermögenswerte während eines Marktabschwungs beibehalten haben, da diese Wertpapiere ein geringes Risiko sind und einige sogar staatlich versichert sind.Konservative Investoren verlieren jedoch noch weniger, da diese Anleger nur wenige oder wachsende Wertpapiere in ihren Portfolios haben.

Einige Investmentfirmen haben mittelschwere Vermögenszuordnungsmodelle in aggressive moderate, mittelschwere und konservative moderate unterteilte Vermögenszuordnungsmodelle unterteilt.Aggressive Allokationsmodelle enthalten einen höheren Prozentsatz der Aktien, während konservativere Modelle einen höheren Prozentsatz an Bargeld enthalten.Viele Investmentunternehmen bieten moderate Allokationsmodelle an, die Wertpapiere aus einem Wirtschaftssektor wie Finanzunternehmen enthalten, während andere maximale Vielfalt durch Einbeziehung von Wertpapieren aus vielen Sektoren und vielen Nationen hinzufügen.