Was ist eine Portfolioanalyse?

Portfolioanalyse ist eine Bewertung eines Anlageportfolios, um festzustellen, ob es den Bedarf an Investoren erfüllt, ob der Investor ein multinationales Unternehmen oder eine Lehrerplanung für den Ruhestand ist.Die Analyse bietet eine Aufschlüsselung der aktuellen Vermögenswerte im Portfolio sowie eine Diskussion seiner aktuellen und historischen Leistung, um festzustellen, ob der Investor intelligente Entscheidungen über die Ressourcenzuweisung trifft.Die Analyse kann Empfehlungen zur Verbesserung der Mischung des Portfolios bieten und die einzigartigen Anforderungen des Anlegers in Rechnung stellen.

Investitionssoftware mit Portfolio -Analysefunktionen ist verfügbar.Der Investor betritt alle Beteiligungen, die er derzeit hat, und die Software führt eine Vielzahl von Algorithmen aus, um einen umfassenden Überblick über die Mischung von Vermögenswerten im Portfolio zu geben.Anleger können die Parameter in der Software ändern, um Empfehlungen zur Aufrechterhaltung eines Portfolios zu erhalten, das ihren Anforderungen entspricht.Zum Beispiel könnte ein risikoaverse Investor fragen, ob eine Mischung von Vermögenswerten für ihren Ansatz geeignet ist oder ob sie einige Vermögenswerte veräußern und neue hinzufügen muss.Personen, die über einen Full -Service -Broker investieren, erhalten normalerweise als Teil ihres Servicepakets eine Portfolioanalyse und können sich mit einem Finanzberater treffen, um über ihre Bedürfnisse zu sprechen.Anleger können auch für die Analyse beantragen und bezahlen, wenn sie ihre eigenen Vermögenswerte bearbeiten oder mit einem Broker zusammenarbeiten, der mehr begrenzte Dienste anbietet.Full -Service -Broker können teuer sein, und Personen, die nur regelmäßige Hilfe und Anleitungen wünschen, können es kostengünstiger finden, einen Experten zu konsultieren, wenn sie einen benötigen, anstatt zu bezahlen, um einen aufrechtzuerhalten.

Wenn ein Analyst die Arbeit erledigt, erlegt erSehen Sie sich das Portfolio an, diskutieren Sie die Bedürfnisse der Kunden und entwickeln eine detaillierte Portfolioanalyse, in der die starken und Schwachstellen diskutiert werden und wie das Gleichgewicht der Vermögenswerte verbessert werden kann.Menschen können es hilfreich finden, dies zu tun, wenn sich ihr Leben verändert, und sie treffen Entscheidungen wie den Kauf von Häusern oder die Veränderung von Arbeitgebern.Für Menschen, die sich auf den Ruhestand vorbereiten, kann es gut sein, eine Portfolioanalyse im Interesse der Änderung der Mischung von Investitionen durchzuführen, um sie weniger riskant zu machen, und sicherzustellenDie Portfolioanalyse kann erheblich variieren.Eine umfassendere Analyse kann den Menschen eine Fülle von Informationen bieten, mit denen sie Anlagestrategien anpassen können.Grundlegende Analysen bieten einen schnellen Überblick, um festzustellen, ob ein Portfolio in die richtige Richtung führt oder eine Kurskorrektur benötigt.