Was ist strukturierte Vermögensfinanzierung?

Strukturierte Vermögensfinanzierung ist die Zusammensetzung von Investitionen, um das Risiko zu verteilen und die Kosten an Kunden zu minimieren.Wie der Name schon sagt, beinhaltet es ein Element der „Strukturierung“, indem die Art des Vermögens in irgendeiner Weise geändert wird, um sie zu sichern und andere Vorteile zu bieten.Zahlreiche Finanzinstitute bieten diesen Dienst und Handel in strukturierten Vermögenswerten stark an.Dieser Aspekt der Finanzindustrie hat tendenziell regulatorische Verzögerungen, was zu Problemen führen kann, wenn Finanzunternehmen sich nicht verantwortungsbewusst verhalten, und die Regulierungsbehörden können nicht Schritt halten.

Ein Aspekt der strukturierten Vermögensfinanzierung ist die Verbriefung, um die mit Mietverträgen verbundenen Risiken, Kredite, Kredite,, Kredite,,, die Finanzierung zu verringern.und andere Aktivitäten durch Sicherung des zugrunde liegenden Vermögenswerts.Finanzunternehmen können eine Vielzahl von Tools zur Verbriefung nutzen.In einem einfachen Beispiel kann ein Vermögenswert selbst eine Sicherheit sein, wie es bei vielen Autokrediten zu sehen ist.Unternehmen können auch neue Finanzprodukte wie hypothekenbesicherte Wertpapiere erstellen.Solche Aktivitäten können es Unternehmen ermöglichen, im Rahmen ihrer Praktiken mehr und größere Kredite zu erweitern, und sie können ihre Kredite auch als Finanzprodukte eintauschen, anstatt sie in Portfolios zu behalten.

Eine andere Aktivität ist Tranching, die es Unternehmen ermöglichen, Investitionen innerhalb von a zu bewertenSchwimmbad.Das Tranchieren kann ein Schlüsselkomponente der strukturierten Vermögensfinanzierung sein, da es die Erstellung von Wertpapieren ermöglicht, die nicht unbedingt gleichermaßen auszahlen.Anleger können sich in verschiedene Komponenten einkaufen, um mehr oder weniger Sicherheit zu erhalten.Das Tranchieren kann eine weitere Risikoverteilung sowie die Entwicklung von mehr Finanzprodukten ermöglichen, als sonst möglicherweise verfügbar sein könnte.

Große Unternehmen verlassen sich auf strukturierte Vermögensfinanzierung für den Kauf großer Ticketartikel wie Handelsflugzeuge, Bergbaugeräte und Boote.Die meisten Unternehmen haben nicht das Geld, um solche Vermögenswerte sofort zu kaufen, oder möchten nicht verfügbares Bargeld in einem Vermögenswert verbinden.Stattdessen wenden sie sich an Finanzierungsoptionen an Finanzinstitute.Ein einzelnes Institut möchte nicht das Risiko des Kaufs tragen, daher nutzt es strukturierte Vermögensfinanzierung, um den institutionellen und Unternehmenskunden die Finanzierung zur Verfügung zu stellen.Verbraucher, die sich möglicherweise nicht für Kredite qualifizieren oder schlechte Bedingungen erhalten, können an strukturierten Vermögensfinanzierungen teilnehmen, um Zugang zu Krediten zu erhalten.Ihre Kredite werden mit denen von Kreditnehmern mit hohen Kreditratings zusammengefasst und ein gemischtes Investitionsbecken, das eine Bank neu verpacken und verkaufen kann.Käufer solcher Pools oder Aktien nutzen eine Chance, weil das Risiko mit der Begründung, dass der Großteil der Investitionen eine gute Bewertung haben kann, und somit einen kleinen Prozentsatz der Kredite nicht absolut abwerten.