Was ist der Finanzplanungsprozess?

Der Finanzplanungsprozess ist das Mittel, mit dem ein Unternehmen oder eine Person finanzielle Ziele definiert und eine Strategie schafft, um sie zu erreichen.Ein Finanzplan dient nicht nur als organisatorische Checkliste von Maßnahmen, sondern kann auch ein Dokument sein, an dem die Fortschritte geprüft werden können, um festzustellen, ob eine Strategieänderung erforderlich ist.Der Finanzplanungsprozess kann je nach den einzigartigen Merkmalen der Person oder des Geschäfts und ihrer Ziele unterschiedlich sein. Es gibt jedoch mehrere allgemeine Schritte, die das Rückgrat fast jeden Plan bilden.

Der erste Schritt im Finanzplanungsprozess besteht darinfinanzielle Lage.Für eine Person kann dies einfach eine Überprüfung des Einkommens gegenüber den Ausgaben für das letzte Jahr sowie Faktoren wie langfristige Schulden sein.Für ein Unternehmen kann es erforderlich sein, Einnahmen, Umsatz und Ausgaben zu berücksichtigen.Ein klares Bild der Gegenwart ermöglicht es einem Planer, Strategien für die Zukunft herauszufinden.Der Planer muss herausfinden, wie ein Einkommen oder Umsatz für das nächste Jahr wahrscheinlich aussehen wird, da keine wesentlichen Änderungen an Gewohnheiten oder Operationen.Einige Leute verwenden Software, die als Trendprogramme bezeichnet werden, um die Prognose für den Umsatz von Unternehmen basierend auf aktuellen Daten zu prognostizieren.Einzelpersonen haben möglicherweise eine leichtere Zeit dieses Schritts, solange sie eine konstante und sichere Einkommensquelle haben, die für das nächste Jahr erwartet wird.Es ist wichtig zu beachten, dass diese Prognosen eine „beste Vermutung“ im Finanzplanungsprozess darstellen.Einige Experten empfehlen, einige Pläne zu erstellen, die in Kraft getreten werden können, wenn die Ergebnisse ausführlich von den vorhergesagten Ergebnissen abweichen können.

Eine Person im Finanzplanungsprozess, nachdem sie die vorliegenden Daten gesammelt und zukünftige Leistung erforscht haben, möchte feststellen, wie viel Geld er oder sie erfolgtwird zum Investieren oder Sparen haben.Für eine Person, die den Prozentsatz der Ersparnisse erhöhen möchte, ist es wichtig, Bereiche zu finden, die im projizierten Budget beschnitten oder beseitigt werden können, um die Vermögenswerte für die Investition freizugeben.Ab diesem Zeitpunkt kann der Finanzplanungsprozess durch Einsatz von Investitions- oder Sparstrategien auf der Grundlage von Forschung oder persönlichen Präferenz eingesetzt werden.In mehreren Ebenen der Finanz- und Management -Führungskräfte müssen möglicherweise einen Plan prüfen und optimieren, bevor er für alle Beteiligten akzeptabel ist.Faktoren, die sich auf einen Finanzplan auswirken können, können steigende materielle Kosten, die Einführung neuer Produkte, überarbeitete Marketing- oder Anzeigenkampagnen und Änderungen der Gewinninvestition umfassen.

Sowohl Einzelpersonen als auch Unternehmen können den durch den Finanzplanungsprozess erstellten Plan verwenden, um zu überprüfenauf Fortschritte das ganze Jahr über.Pläne werden in der Regel in monatliche Segmente unterteilt, mit dem Ziel des Gewinns oder der Einsparungen pro Monat.Wenn ein Plan jeden Monat sein Ziel erfüllt oder seinem Ziel nahe kommt, kann der Plan als erfolgreich angesehen werden.