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Was ist ein Privatbankier?

  • Barlow

Ein Privatbankier ist die Person, die für die Verwaltung der Portfolios von Bankkunden mit einem überdurchschnittlichen Nettovermögen in Form von liquiden Vermögenswerten sowie in Anlagen in Aktien, Anleihen und Immobilien verantwortlich ist. Sie unterscheidet sich von einer regulären Bankerin, da ihr Fokus in erster Linie auf Kunden mit Investitions- und Diversifizierungsbedürfnissen und nicht auf Kunden mit allgemeineren Bedürfnissen wie Hypotheken- und Eigenkapitalkrediten sowie CD- und Sparkonten liegt.

Oft wird ein Privatbankier als Kunden des Bankmanagers oder Manager in anderen Finanzdienstleistungsabteilungen des Instituts bezeichnet. In diesen Fällen wird traditionell erwartet, dass sie die Bedürfnisse des Kunden untersucht, ihre aktuellen und prognostizierten Ausgaben und Einnahmen ermittelt und Investitionsalternativen empfehlen, um ihr Wohlstand und ihre finanzielle Stabilität zu erhöhen. Diese Kunden können neue Kunden oder etablierte Kunden sein, deren finanzielle Bedürfnisse sich geändert haben.

Abgesehen von der Bereitstellung eines vorbildlichen Service für diese Kunden wird sie allgemein erwartet, dass sie ihren Kundenstamm durch ihre eigenen Bemühungen erweitert. Dies beinhaltet normalerweise eine Kombination von Strategien. Sie kann Private -Banking -Interessenten von einem aktuellen Kundenstamm suchen oder Überweisungen von anderen Kunden oder Kontakten der Finanzbranche hervorrufen. Eine weitere häufige Taktik, die zur Erhöhung ihrer Private -Banking -Gruppe verwendet wird, besteht darin, neue Kandidaten durch die Erforschung von Zeitschriften und Online -Quellen zu bergen, die Kontaktinformationen über die wohlhabendsten und erfolgreichsten Investoren und Aktionäre der Community bereitstellen.

Sobald sie ihren Kundenstamm eingerichtet hat, ist die Privatbanker im Allgemeinen verpflichtet, die finanzielle Aktivität für jeden ihrer Kunden persönlich im Auge zu behalten. Sie ist üblicherweise verpflichtet, die Aktivitäten ihrer Aktien zu überwachen und über Schwankungen der Finanzbranche, wie Zinssätze, Unternehmensübernahmen, Umstrukturierungen sowie anwendbare Markttrends, gut auf dem Laufenden zu bleiben. Wenn wesentliche Änderungen eintreten, wird in der Regel erwartet, dass ein Privatbankier rechtzeitig mit ihren Kunden übertroffen wird, um Strategien zum Schutz ihrer Investitionen zu erörtern.

Zusätzlich zur Pflege ihrer Kunden wird ein Privatbankier allgemein erwartet Entwicklung von Vertriebs- und Marketingplänen zur Steigerung der Bankeinnahmen. Von ihr ist zu erwarten, dass sie Abteilungsbudgets erstellt und mit anderen Abteilungen zusammenarbeitet, um gegenseitige Ziele festzulegen, die Kreuzverkäufe und Dienstleistungen beinhalten können. Für diese Position ist auch für den Erfolg eines Privatbankiers auf dem Laufenden über Richtlinien und Verfahren der Bankenbranche wichtig zu sein. Einige Finanzinstitute können Kandidaten ohne Abschluss von innen fördern, wenn sie außergewöhnliche Kompetenz und Versprechen zeigen. Bestimmte Bankdienstleistungen wie Finanzplanung, Investmentmanagement und Börsenvermittlung verlangen häufig spezifische Lizenzen, die von Industrie- oder staatlichen Aufsichtsbehörden gewährt werden. Erfahrung in Bank- oder Finanzdienstleistungen ist äußerst wünschenswert.