¿Cómo me convierto en un planificador financiero?
Para convertirse en un planificador financiero, hay cuatro pasos que debe completar: educación, experiencia, certificación y licencias postsecundarias. Se requieren todos estos pasos para trabajar como planificador financiero. Un planificador financiero es alguien responsable de ayudar a las personas con sus inversiones y planes financieros a largo plazo. Esto puede incluir fondos educativos, jubilación anticipada o la compra de acciones y bonos.
El tipo de educación postsecundaria recomendada para convertirse en un planificador financiero varía desde un diploma de tres años en administración financiera o contabilidad de una comunidad o universidad profesional hasta un título en contabilidad de una universidad. La gran mayoría de los planificadores financieros tienen antecedentes educativos en contabilidad o finanzas. Puede ser muy útil cuando se trata de comprender los conceptos financieros y ofrece garantías a los clientes que tiene una cierta cantidad de conocimiento en el campo.
Experiencia práctica que es útil cuando se convierte en un PLA financieroNNER incluye servicio al cliente, oficial financiero, contador y trabajo para una empresa de inversión. Todas estas experiencias combinan servicios al cliente e información financiera. Muchos planificadores financieros también obtienen habilidades de oratoria y presentación para aumentar su conjunto de habilidades.
La mayoría de los planificadores financieros son empleados de una gran firma fínica o de inversión. Estas empresas a menudo requerían que los empleados completen un curso personalizado en su oferta de productos, gestión del cliente, equilibrio de cartera y estrategias de inversión a largo plazo. Estos cursos se proporcionan de forma gratuita, pero la finalización exitosa suele ser un requisito para el empleo continuo.
Algunos estados tienen requisitos de licencia para todos los que desean convertirse en un planificador financiero. Consulte con su gobierno estatal local para obtener información sobre los requisitos de educación, exámenes y tarifas de licencia. El propósito de estas licencias esAsegure a los clientes que su dinero se invertirá y administrará adecuadamente.
Los planificadores financieros que abren una práctica privada suelen ser contadores públicos certificados (CPA) que han agregado planificación financiera a su conjunto de habilidades. Hay muchos factores a considerar antes de abrir una práctica privada. Los recursos, el apoyo y la financiación son elementos importantes que tienen un impacto directo en la viabilidad a largo plazo de este tipo de empresa.
Atraer a los clientes puede presentar otro desafío, ya que siempre hay preocupaciones sobre los artistas de fraude y otros que roban el dinero de sus clientes. Proporcionar documentación de apoyo y referencias de empresas y clientes bien respetados para tranquilizar a los clientes potenciales. Obtenga suficiente seguro comercial para proteger a los clientes y crear material promocional para que las personas sepan que está disponible para proporcionar este servicio.