¿Cómo me convierto en un planificador financiero personal?
Una persona que quiere convertirse en un planificador financiero personal generalmente necesitará un diploma de escuela secundaria y un título universitario en negocios, contabilidad, finanzas o un campo relacionado. En algunos lugares, un título universitario no es obligatorio, pero ganar uno puede facilitar la búsqueda de un trabajo o asegurar a los clientes. Además de una educación universitaria, una persona que quiere convertirse en un planificador financiero personal generalmente toma cursos de planificación financiera, que están disponibles tanto en escuelas físicas como en línea. A veces también se requiere licencia especial.
Para tener la mayor cantidad de oportunidades disponibles para él, una persona que quiere convertirse en un planificador financiero personal generalmente comienza terminando la escuela secundaria. No hay cursos particulares que debe tomar en la escuela secundaria, pero los cursos de matemáticas, así como aquellos que ayudan con el desarrollo de habilidades de comunicación, a menudo son útiles. Las especialidades universitarias comunes para aquellos que desean seguir la planificación financiera incluyen negocios, administración de empresas, finanzas, contabilidad y BAnking.
Además de la educación, una persona que quiere convertirse en un planificador financiero personal a menudo tiene que buscar licencias en el campo. Los requisitos de licencia varían de un lugar a otro, pero los posibles planificadores financieros a menudo tienen que asegurar las licencias de la autoridad de la industria financiera de su jurisdicción. Con esta licencia asegurada, los planificadores financieros personales pueden otorgar asesoramiento financiero y representar a las empresas de valores.
Algunas personas que eligen convertirse en planificadores financieros personales se esfuerzan por obtener el título de planificador financiero certificado. Típicamente, este es un proceso voluntario. En la mayoría de los lugares, una persona debe obtener experiencia en planificación financiera antes de buscar la certificación; Una vez que esto se logre, un profesional puede pagar una tarifa y tomar un examen de certificación. A diferencia de convertirse en un planificador financiero personal, buscar certificación generalmente requiere que una persona obtenga un título. En un poco de JURisdicciones, un aspirante a planificador financiero, debe obtener un título de cuatro años y obtener tres años de experiencia laboral antes de que pueda ser certificado en este campo.
Algunas personas que desean seguir carreras como planificadores financieros personales buscan pasantías con compañías financieras como una forma de obtener experiencia. Otros pueden optar por comenzar en puestos de nivel de entrada con bancos o compañías financieras, ganando experiencia en la industria antes de convertirse en planificadores financieros. Algunas compañías financieras incluso pueden ofrecer capacitación para aquellos interesados en convertirse en planificadores financieros. Si una persona es un empleado actual de dicha empresa, puede tener una mejor oportunidad de obtener dicha capacitación cuando se ofrece.
Una vez que una persona tiene la capacitación y las licencias que necesita para convertirse en un planificador financiero, puede solicitar empleos con empresas relacionadas con las finanzas. Por ejemplo, puede solicitar trabajar para una empresa de planificación financiera o un banco. Alternativamente, un planificador financiero personal puede decidir abrir su propia aletaCompañía de planificación ancial en lugar de convertirse en empleado.