¿Qué hace un asistente de planificación financiera?
Un asistente de planificación financiera brinda principalmente apoyo a planificadores financieros más senior, a menudo en forma de investigación, redacción y finalización de tareas de memoria. En casi todos los casos, un asistente de planificación financiera es una especie de asociado junior en una empresa de planificación. El trabajo es el de un consultor de nivel de entrada: los asistentes a menudo tienen la capacitación para ser planificadores de pleno derecho por derecho propio, pero carecen de la experiencia. Es en el papel asistente que los jóvenes profesionales aprenden los entresijos de la estrategia de inversión y aprenden a asumir y administrar a los clientes propios.
Aunque el término puede tener muchas connotaciones, la "planificación financiera" en un contexto laboral generalmente se refiere a servicios profesionales de administración de dinero y asesoramiento de inversiones. Los planificadores financieros actúan como asesores, ayudando a las personas y a las corporaciones a tomar buenas decisiones financieras. Algunos se centran más en las inversiones, mientras que otros trabajan en presupuestos básicos y estrategias de ahorro de dinero. En todos los casos, profesionalesNecesita mucho entrenamiento. Los trabajos asistentes a menudo son los primeros trabajos de los planificadores fuera de la escuela.
Las empresas de planificación diferentes administran sus programas de contratación de manera diferente, pero generalmente hay dos tipos principales de trabajos de asistente de planificación financiera: asistentes que trabajan en equipos, a menudo recopilan información para varios proyectos a la vez, y aquellos que trabajan directamente para más planificadores senior, a menudo en algo de mentoría o relación de capacitación directa. En cualquier caso, los deberes del asistente de planificación financiera son similares. Los asistentes trabajan para aprender el comercio y comprender las políticas y prácticas de la empresa.
Gran parte del trabajo del asistente de planificación financiera depende de la observación. El asistente, fiel al título, generalmente se encarga de ayudar a otros planificadores más senior. Esto a menudo implica leer a través de archivos de clientes, investigar varias opciones y recopilar información sobre diferentes planificaciones STRAtegías. Los asistentes generalmente se sientan en reuniones con clientes, pero rara vez tienen clientes propios. Su principal función laboral es aprender los matices de un cierto tipo de planificación financiera.
Aunque los asistentes generalmente se consideran empleados de nivel junior, generalmente deben estar completamente calificados, educativamente hablando, para promocionar el planificador independiente. Un título en finanzas o contabilidad es casi siempre uno de los requisitos principales del asistente de planificación financiera. También es útil un interés o alguna experiencia con las principales áreas de planificación de una empresa determinada.
El puesto de asistente brinda a los nuevos graduados la oportunidad de perfeccionar sus habilidades y desarrollar un nicho. La planificación financiera es una disciplina amplia y puede ser difícil de entrar incluso con educación especializada. Las reglas, el protocolo y las convenciones varían enormemente por la jurisdicción, e incluso dentro de la jurisdicción, por disciplina. Las estrategias de planificación para una empresa son diferentes a las de una familia, por ejemplo, al igual que un pequeño BULas siness tienen diferentes necesidades de planificación que los grupos de caridad. Muchos planificadores aceptan trabajos de asistente como una forma de promover su educación en un área específica.