¿Cuáles son los diferentes deberes y responsabilidades de asesores financieros?
Un asesor financiero es una posición en finanzas que también tiene varios otros títulos profesionales asociados con él. Los asesores financieros sirven en muchas capacidades, incluido el consultor financiero, el corredor de bolsa, el corredor de cuentas y el representante de cuentas. Las tareas y responsabilidades del asesor financiero se reducen a evaluar la situación financiera y los objetivos de un individuo o empresa y luego ayudar a estas personas o empresas a elaborar un plan de inversión para alcanzar estos objetivos.
Las tareas y responsabilidades financieras comienzan con conocer todo lo que necesitan saber sobre su cliente. Por lo general, el asesor financiero pasa por un cuestionario extenso. El cuestionario cubre todos los aspectos de las vidas financieras y los objetivos del individuo o el negocio.
Por ejemplo, si un asesor financiero se reúne con una pareja casada, el cuestionario preguntará cuánto dinero tiene que invertir y dónde está el dinero ahora. Cubrirá cada uno de sus ingresos, cuántosLos niños que tienen y qué tipo de fondos universitarios han establecido para los niños. El cuestionario también cubre cualquier activo, como una casa o un bote que poseen, y sus pasivos, como una deuda de hipoteca y tarjeta de crédito. En este caso, los deberes y responsabilidades del asesor financiero permiten al asesor reunir el conocimiento y la información que necesita para guiar al cliente en la dirección correcta.
Después de recopilar toda esta información de los clientes, el asesor habla con el cliente sobre sus diferentes objetivos financieros. Puede ser que la pareja quiera retirarse por 50 y generar suficientes ingresos de sus inversiones para vivir desde el momento en que tienen 50 años hasta que fallecan. Es posible que los clientes necesiten crear una confianza para cada uno de sus hijos. Los asesores financieros pueden ayudar a un cliente a planear de la deuda y ahorrar dinero para la educación universitaria y la jubilación, simultáneamente.
finanLos deberes y responsabilidades del asesor cial son para evaluar el riesgo de los inversores, por lo que el asesor puede encontrar un plan a corto y largo plazo que ayudará a los clientes a alcanzar los objetivos que han establecido.
El asesor financiero continúa trabajando con el cliente para elegir y reunir una cartera diversificada de inversiones que alcanzará cada uno de los objetivos que han establecido. El asesor financiero puede hacer sugerencias sobre cómo el cliente debe invertir su dinero o usar su dinero para pagar su deuda. El asesor financiero también trabaja con el cliente a lo largo del tiempo para evaluar cualquier cambio que debe realizarse en el plan debido a cambios en la vida como la muerte, el matrimonio, el nacimiento de un niño, las ganancias de la lotería y más.