¿Qué es un beneficiario principal?
Un beneficiario principal es el destinatario del dinero o las posesiones cuando el titular de una póliza de seguro, una cuenta de inversión o tipo de activos muere. El beneficiario es la primera y única persona u organización que recibe estas posesiones. Si el beneficiario primario también ha fallecido, entonces un beneficiario contingente o de respaldo sería el destinatario de los elementos dejados por el titular de la póliza o cuenta de activos.
Hay varios casos en que el titular del activo debe designar un beneficiario primario. Algunos de los casos en que un beneficiario debe ser nombrado incluyen un testamento, fideicomiso, póliza de seguro o una cuenta de inversión o activo. Cada cuenta individual puede tener su propio beneficiario. Por ejemplo, un beneficiario principal de la póliza de seguro de un hombre puede ser su esposa. El beneficiario de su cuenta de inversión puede ser su hijo y el beneficiario de la voluntad, que nombra a todos los otros activos específicos que el beneficiario puede recibir, puede ser la hija.
al elegir una PEl beneficiario de Rimary, el titular de la cuenta o el activo tiene cuatro categorías principales para elegir. Un beneficiario puede ser un individuo, una cuenta fiduciaria, el patrimonio de la persona que pasa o una combinación de estas tres opciones de beneficiario.
Cuando se abre o crea una cuenta o testamento de activos, la Compañía o el Abogado proporcionarán un formulario de beneficiario para el titular del testamento o Política para nombrar a un beneficiario. Dado que un testamento puede cubrir numerosos beneficiarios, puede que no haya un beneficiario principal. En cambio, se puede asignar un beneficiario para cada elemento que el fabricante desee dejar a esa persona.
Por ejemplo, el principal beneficiario de la casa que posee la persona puede ir a un cónyuge. Esto significa que el cónyuge se convierte en el principal y único propietario de la casa una vez que su esposo fallece. El fabricante de Will puede convertir al beneficiario de su colección de monedas de oro en una de sus sobrinas. EnSituación, puede haber un beneficiario principal asignado para cada activo o artículo que el fabricante de Will desea dejar o legar a sus seres queridos u otros.
El beneficiario principal puede necesitar cambiarse a lo largo de los años. A medida que ocurren los matrimonios, los divorcios y los nacimientos de los niños, el beneficiario principal de los activos también puede cambiar. Los expertos sugieren que los titulares de activos y políticas evalúan a estos beneficiarios anualmente o al menos cuando ocurren cambios importantes en la vida.
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