¿Qué es una serie 51?
La serie 51 es un examen que las personas deben tomar si desean lograr un puesto de gestión en una empresa que negocie bonos, instrumentos de deuda o valores. El examen es más popular en los Estados Unidos, donde la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) es una agencia independiente responsable de regular las empresas de valores estadounidenses. Si bien las personas pueden tomar el examen de la Serie 51 a través de FINRA, la Junta de Reglas de Rultura de Valores Municipales (MSRB) es la agencia responsable de garantizar que las casas de corretaje y las empresas tengan la educación y capacitación necesarias al vender productos de inversión en el mercado abierto.
El MSRB es una institución establecida por el Congreso de los Estados Unidos con el propósito de promover un mercado de valores justo y eficiente dentro del país. El Congreso regula en gran medida el mercado de valores para garantizar que no ocurran irregularidades desapercibidas, especialmente a la luz de varios escándalos importantes que ocurrieron en la historia reciente. Muchos de estos temas son los esquemas de Ponzi, donde los inversores se muevendinero fuera de varias personas y empresas.
Antes de tomar la serie 51 y obtener esta certificación, las personas deben aprobar los exámenes de la Serie 24 y la Serie 26. Estos exámenes cubren una información detallada relacionada con la venta de valores generales y el uso de contratos variables dentro de una compañía de inversión, respectivamente. Estos dos exámenes proporcionan antecedentes para la naturaleza técnica de la venta de valores de deuda y capital en el mercado abierto a individuos y empresas. FINRA es responsable de emitir estos exámenes y calificarlos.
El examen Serie 51 es una prueba detallada que consta de 60 preguntas, con individuos asignados dos horas para completar el examen. El examen está en formato de opción múltiple y requiere que las personas logren un puntaje mínimo de aprobación del 70 por ciento. El contenido cubrirá los problemas de las características de los fondos mutuos, supervisando el personal de ventas, las reglas con respecto a la práctica justa, suscripción, reglas de divulgación y terminología del mercado. Si bien el tiempo de estudio es diferente para cada individuo, una guía común es dos horas al día durante dos semanas. El MSRB ofrece un esquema de estudio, aunque también se necesitan materiales más profundos para estudiar para el examen.
El MSRB clasifica el profesional de valores municipales en tres grupos: principios limitados, representantes de valores y directores de valores. Los directores limitados solo administran o supervisan las transacciones relacionadas con artículos como el Plan 529 de ahorro universitario, los representantes de valores se centran en la venta o el comercio de inversiones, y los directores de valores pueden administrar una casa de corretaje completa que se involucra en las ventas de valores e inversiones. El examen Serie 51 es un requisito para obtener las posiciones de gestión para un principal de valores.
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