¿Qué es un planificador de bienes?
Los planificadores de bienes patrimoniales son profesionales que ayudan a ordenar todos los activos asociados con el patrimonio de un individuo para que los beneficiarios del patrimonio obtengan el mayor beneficio de la herencia. A menudo, esto incluye organizar los asuntos del patrimonio de una manera que ayude a minimizar legalmente los impuestos adeudados al tiempo que proporciona un legado para los seres queridos. Existen varios problemas clave que abordará un planificador patrimonial para crear el plan patrimonial más efectivo y aún cumplir con los deseos del benefactor.
Una de las primeras tareas que cualquier planificador de patrimonio abordará es una evaluación exhaustiva de los activos actualmente vigentes. El objetivo es esencialmente comprender todo lo que se incluye actualmente en el patrimonio y en qué forma existe cada activo actualmente. Esto proporciona al planificador del patrimonio un punto de origen para comenzar a dar forma a la estructura del patrimonio de una manera que finalmente será en el mejor interés del benefactor y todos los beneficiarios que heredan algunos POración de la finca.
Después de evaluar el estado actual del patrimonio, un planificador de bienes generalmente confiará con el benefactor para determinar cuáles son sus objetivos, en términos de cómo los activos deben compartirse entre los beneficiarios. Saber lo que el benefactor quiere proporcionar a sus seres queridos en términos de una herencia puede ayudar al planificador de bienes, a hacer sugerencias constructivas sobre cómo lograr esos objetivos. Por ejemplo, si el benefactor desea crear un legado que proporcione algún tipo de apoyo financiero en curso a los niños del benefactor, el planificador de bienes puede sugerir la creación de una corporación familiar. Este tipo de planificación patrimonial crea una estructura que administra propiedades e inversiones de una manera que garantice un ingreso constante mensual o anual para todos los nombrados como beneficiarios.
Uno de los objetivos principales de cualquier planificador de bienes es asesorar a los clientes en WAys para estructurar el patrimonio para que se cumplan todas las leyes fiscales, pero eso aún mantiene los impuestos al mínimo. Hacerlo ayuda a colocar más de los activos disponibles en manos de los beneficiarios y, por lo tanto, facilitar que los objetivos del benefactor se realicen. Desde esta perspectiva, el planificador del patrimonio debe estar familiarizado con las leyes fiscales aplicables y cómo afectan los activos que actualmente constituyen el patrimonio. El planificador de bienes puede ayudar al benefactor a convertir algunos activos en otras formas que están sujetas a menos impuestos como parte de la estrategia de planificación general.