¿Cuál es la tasa de rendimiento personal?
La tasa de rendimiento personal (PRR) es una evaluación del valor de los rendimientos para un participante individual en un fondo mutuo, grupo de inversiones u otra inversión. Los rendimientos individuales pueden diferir de los del Fondo, por varias razones, y un cálculo puede determinar con precisión cuánto ganan los inversores con sus actividades. Pueden contrastarlos con el rendimiento general del fondo, y si estos números son radicalmente diferentes, pueden querer buscar asesoramiento de asesores financieros. Algunas empresas de inversión calculan PRR para sus clientes y proporcionan información al respecto en los estados de cuenta, mientras que otras esperan que sus inversores hagan esto por su cuenta.
La tasa de rendimiento personal de un inversor puede depender del momento preciso de las compras y las ventas. Alguien con una cuenta de jubilación, por ejemplo, podría hacer múltiples depósitos durante un período contable. La tasa de rendimiento general de la empresa podría ser ligeramente más alta que la tasa de rendimiento individual porque el inversor puede tener una fallaD Una ventana de llave depositando demasiado tarde.
Para calcular este número, un inversor o analista puede analizar el rendimiento en una cuenta individual entre depósitos y retiros y compararlo con el rendimiento del fondo. Entre el primero y el decimoquinto del mes, por ejemplo, la tasa de rendimiento personal podría ser del tres por ciento, y un depósito el 16 podría ser seguido por ganancias del cuatro por ciento hasta un retiro del 25. Este cálculo ponderado en el tiempo permite a las personas ver sus rendimientos reales, con adiciones y mudanzas factoruladas para mostrar el rendimiento general de la inversión.
Los depósitos y retiros de tiempo pueden ser importantes para los inversores que desean mantener su tasa de rendimiento personal alta. Si, por ejemplo, se debe un pago de dividendos, podría tener sentido esperar para retirar o vender inversiones hasta después de este pago, para beneficiarse de la distribución. Del mismo modo, deepoUbicar fondos y realizar compras a tiempo para aprovechar los pagos puede ser beneficioso. Algunas fluctuaciones son difíciles de predecir, y un asesor financiero es posible que no pueda ofrecer asesoramiento definitivo sobre el mejor momento para hacer cambios en una cuenta de inversión.
Este número es importante considerar cuando los inversores piensan dónde quieren invertir. Además de observar la tasa general de rendimiento, puede ayudar a solicitar información sobre la tasa de rendimiento personal para los inversores de muestra en el grupo. Los inversores deben tener en cuenta que los rendimientos enumerados en el fondo en general pueden no estar disponibles para ellos debido a las variaciones causadas por los saldos personales fluctuantes.