Qu'est-ce qu'un système de flux de trésorerie?

Un système de flux de trésorerie est un système de gestion qui permet à un administrateur ou un gestionnaire de surveiller étroitement les flux de trésorerie et de s'assurer qu'il est adéquat.Alors que les entreprises gagnent de l'argent en achetant et en vendant des produits ou des services, l'argent qui arrive est souvent très important.Les clients peuvent être tenus de payer de temps en temps, mais les factures et la masse salariale peuvent devoir être payées avant la réception de ces paiements.

Pour les petites entreprises qui n'ont que quelques employés, la gestion d'un système de trésorerie peut être une chose facile, mais si et quand l'entreprise commence à croître, elle peut rapidement devenir plus difficile.Les employés dépendent de l'argent qu'ils sont payés, et s'il n'est pas là car il n'y a pas assez pour la paie, cela affectera non seulement le moral, mais pourrait entraîner un chiffre d'affaires élevé.Les factures qui ne peuvent pas être payées pourraient empêcher les fournisseurs de livrer.Même si le modèle d'entreprise est solide, si les flux de trésorerie sont un problème, l'entreprise pourrait être en difficulté., et les comptes à payer, l'argent que l'entreprise doit à quelqu'un d'autre, comme un fournisseur ou un service public.La masse salariale peut également tomber sous les comptes débiteurs, mais cette partie de l'entreprise est généralement consacrée aux comptes extérieurs.Il peut y avoir un moyen de gérer ces comptes, tels que la restructuration des cycles de facturation, afin que l'entreprise reçoive davantage un afflux et des sorties stables.

La gestion de l'argent en espèces est également importante.Économiser cet argent à utiliser comme mesure temporaire pour payer les factures jusqu'à ce qu'elle puisse être reconstituée est une stratégie courante.C'est souvent appelé un fonds de réserve, et il est utilisé jusqu'à ce que le flux de trésorerie puisse le reconstituer, agissant un peu comme un réservoir dans un système d'eau.L'argent peut être conservé dans un compte portant l'intérêt pour créer même un petit revenu résiduel pour l'entreprise.Le Fonds de réserve n'est pas un compte d'urgence, mais une partie du système.

Ceux qui ont du mal à proposer un système de flux de trésorerie adéquat ont eux-mêmes deux options différentes.Une analyse des flux de trésorerie effectuée par un consultant financier d'entreprise pourrait être effectué pour aider à mettre en place un système sur mesure pour une entreprise.Il existe également des logiciels disponibles qui peuvent gérer certaines de ces tâches, bien que cela nécessite souvent que l'utilisateur ait des compétences avec des flux de trésorerie.