Qu'est-ce que la fraude bancaire?
La fraude bancaire fait référence à l'utilisation d'une fausse déclaration délibérée afin d'obtenir frauduleusement de l'argent ou d'autres actifs détenus par une banque ou une institution similaire.La fraude bancaire est distincte du simple vol de banque ou du vol, car l'agresseur commet généralement la fraude en secret, en espérant qu'il ne sera pas remarqué tant qu'il n'aura pas eu amplement le temps de passer à autre chose.Cela nécessite généralement une sorte d'expertise technique.Pour des raisons comme celle-ci, la fraude bancaire est l'une des infractions appelées crimes en col blanc.
Dans la plupart des régions du monde, tous les types de fraude bancaire sont illégaux.L'un des types de fraude les plus importants est connu sous le nom de vol d'identité, où une personne utilise une autre personne d'identification privée d'informations pour obtenir de l'argent, généralement sous forme de prêts ou de crédit.Un peu lié au vol d'identité est la fraude à l'identité, où le crédit est obtenu par l'utilisation d'une identité entièrement fictive.Bien que le vol d'identité et les crimes similaires reçoivent beaucoup de publicité, ils sont loin des seuls crimes impliquant une fraude bancaire.
La fraude impliquant des chèques est également assez courante.Forger des chèques ou des signatures sur eux, ainsi que la modification des chèques qui ont déjà été écrits, il y a deux façons dont la fraude aux chèques est commise.Dans le cas de ce dernier, cela peut être aussi simple que d'ajouter quelques coups d'un stylo pour transformer un chèque de 100 dollars US (USD) en un pour 1 000 USD.Un autre type de fraude commun est le kit de chèque.Il s'agit de tout type de fraude qui profite du fait que les fonds peuvent être tirés sur un chèque déposé avant que l'argent ne soit réellement retiré du compte des rédacteurs de chèques.
La fraude par chèque a une histoire tant que celle des chèques eux-mêmes.Au fil des ans, les fonctionnalités de sécurité ont été incorporées dans de nombreux types de chèques, en particulier les chèques de paie.Ceux-ci incluent des filigranes uniques, de l'encre sensible à la chaleur et un lettrage extrêmement à imprimé qui n'est pas facilement remarqué ou contrefait.La technologie a placé de nombreuses obstacles en cours de ceux qui perpéteraient la fraude bancaire, mais toutes les fraudes ne peuvent pas être complètement empêchées.
Un type de fraude bancaire qui est encore difficile à détecter ou à arrêter à temps est celle qui est commise par les employés de la banqueeux-mêmes.Dans de nombreux cas, ces actes ne sont découverts que par une audit minutieuse des dossiers de comptabilité des banques, des mois plus tard, date à laquelle il est trop tard pour récupérer les fonds perdus.Une description complète des nombreuses façons possibles de commettre une fraude bancaire serait impossible, mais il suffit de dire que les criminels ont fait beaucoup de mal et ont utilisé une créativité remarquable pour trouver de nouvelles façons différentes de voler et de frauder.