Comment obtenir une licence de conseiller financier?

Un conseiller financier est un expert spécialement formé qui fournit des conseils sur la planification financière et les investissements.Dans de nombreux pays, quelqu'un qui souhaite offrir des services en tant que conseiller financier doit être autorisé par les autorités appropriées;Cela garantit aux clients des conseillers qu'il possède les connaissances expertes nécessaires à certains aspects de l'emploi, comme fournir des conseils sur les investissements en valeurs mobilières.Aux États-Unis, une licence de conseiller financier peut être obtenue en réussissant des examens pour les licences de série 7 et 66.

Les tests de ces licences ensemble sont appelés l'examen uniforme de la loi de l'État combinés et sont administrés par la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).Ce test est donné pour s'assurer que les professionnels de l'investissement connaissent les règles d'investissement public.Les candidats doivent recevoir un score de 70 ou plus pour passer la série 7 et un 75 ou plus pour réussir la série 66. Le candidat doit passer les deux exemples pour recevoir une licence de conseiller financier.

Afin de passer le test de la série 7,Vous devez avoir un sponsor.Étant donné que vous devriez déjà travailler dans le secteur des services financiers avant de passer l'examen, votre employeur est généralement votre sponsor et paie les frais de cours.L'examen de la série 66 ne nécessite pas de sponsor, mais ces deux tests sont généralement effectués à peu près au même moment, l'employeur payant tous les frais.

Après avoir un sponsor, vous devez remplir le formulaire U10 pour le test de la série 7 et le formulaire U4 pour le test de la série 66.Ensuite, les formulaires et les frais d'examen doivent être envoyés à la FINRA.Vous devriez maintenant commencer à étudier pour les tests, qui peuvent être intimidants et écrasants pour certaines personnes.Il existe de nombreuses ressources en ligne et imprimées pour aider à étudier, y compris les tests de pratique.

Ensuite, vous recevrez un avis d'inscription par la poste.Ce formulaire confirme votre inscription et fournit une date d'expiration.Les deux examens doivent être passés avant cette date, qui est généralement de 120 jours à compter de l'inscription.L'avis d'inscription fournira également d'autres informations sur les tests de test, y compris les lieux d'examen.Trouvez le lieu de l'examen local et appelez pour prendre rendez-vous, en vous assurant qu'il y a suffisamment de temps d'étude avant de passer les tests.

Le jour du test, apportez des crayons supplémentaires et du papier vierge pour effectuer des calculs, bien que le test soit très probablement administrépar ordinateur.Assurez-vous de vous reposer beaucoup la veille et de prendre un bon petit déjeuner le jour du test.Les tests prendront quelques heures pour se terminer, et bien qu'ils soient généralement approchés les uns des autres, ils ne sont pas pris le même jour.Si vous ne réussissez pas, les examens peuvent être passés à nouveau tant qu'il est avant la date d'expiration de 120 jours d'origine.

Une licence de conseiller financier n'est souvent pas tenue de faire certains des emplois financiers typiques, mais une licence est nécessaire pourVendre des biens immobiliers, des assurances, des obligations, des fonds communs de placement ou des actions.Sans licence de conseiller financier, un conseiller ne peut pas suggérer ces types de produits financiers à un client.Il ou elle ne peut parler que de tous les produits disponibles de manière impartiale, fournissant au client suffisamment d'informations pour prendre sa propre décision.