Comment obtenir un diplôme de planification financière?
Un diplôme de planification financière est la qualification la plus reconnaissable à l'échelle internationale dans le domaine.Afin d'atteindre un diplôme accrédité, un candidat doit terminer un programme officiel d'études dans un Institut d'enseignement supérieur.Les titulaires de baccalauréat dans des disciplines commerciales connexes tels que la finance, l'économie et la comptabilité peuvent également trouver du travail en tant que planificateurs financiers.De nombreuses institutions aux niveaux de diplôme de premier cycle et de troisième cycle proposent des programmes de diplôme de planification financière.
Bien que les exigences des admissions exactes dépendent de l'institution, un bon programme d'études de planification financière de premier cycle s'attendra normalement à ce que les candidats détiennent des notes d'études secondaires élevées en anglais et en mathématiques.Les étudiants doivent avoir terminé un programme de baccalauréat dans une discipline apparentée afin de participer à un programme de maîtrise en planification financière et, à son tour, la maîtrise peut constituer une base pour d'autres études au niveau du doctorat.Très peu de planificateurs financiers poursuivent un diplôme de planification financière de doctorat à moins qu'ils ne prévoient d'enseigner le sujet ou qu'ils souhaitent contribuer à la recherche sur le terrain.
La planification financière fait référence à un type de conseil financier adapté aux besoins des clients individuels par opposition aux entreprises ou à d'autres organisations.Les planificateurs financiers travaillent en étroite collaboration avec leurs clients pour décider des stratégies de gestion et de génération de richesse.Ils forgent fréquemment des relations à long terme et révisent leurs plans pour convenir aux changements de l'économie ou dans leurs clients et les objectifs financiers de leurs clients.
La réussite professionnelle d'un planificateur financier dépend de la société pour laquelle il travaille et, lorsqu'il travaille indépendamment, sur les clients que le planificateur financier peut attirer.Les meilleures entreprises et clients sont souvent plus intéressés par l'expérience des planificateurs financiers et les enregistrements d'accomplissement que par leurs niveaux d'études.La plupart des planificateurs financiers ne tiennent qu'un baccalauréat, choisissant d'investir leur temps après ce premier diplôme dans la construction de leurs portefeuilles et l'accumulation d'expérience.
La durée d'un diplôme de planification financière varie selon le niveau.Un baccalauréat prend généralement entre trois et cinq ans pour terminer;une maîtrise, entre un et trois;et un doctorat, entre trois et cinq.Il est également courant pour les professionnels de rechercher la certification et de rejoindre les associations professionnelles.L'une des informations d'identification les plus connues de la planification financière dans le monde est la certification Certifié Financial Planner (CFP) basée aux États-Unis.Afin d'obtenir cette certification, les candidats doivent posséder un baccalauréat approprié, trois ans d'expérience professionnelle et passer l'examen de certification CFP et la vérification des antécédents.