Quels sont les différents emplois de banquier personnel?
Les emplois des banquiers personnels impliquent de superviser les comptes des clients et peuvent varier les caissières des banques aux agents de prêt et à ceux qui travaillent avec des clients haut de gamme spécifiques.Les tâches générales des emplois de banquier personnel aident les clients à ouvrir de nouveaux comptes et à sélectionner les meilleures options d'investissement ou d'épargne tout en minimisant les risques.Les exigences peuvent inclure une large compréhension des différents services d'une banque, du marché boursier et du secteur bancaire dans son ensemble.
Souvent, les personnes qui occupent des emplois de banquiers sont des professionnels qui aident les clients très riches à gérer leur argent.Les banquiers personnels qui s'adressent aux clients haut de gamme offrent des conseils d'experts pour faire des investissements qui produisent des rendements maximaux avec un minimum de risques.Un comportement professionnel et une apparence lorsqu'ils traitent avec les clients sont nécessaires pour projeter la confiance nécessaire pour gagner la confiance des clients dans la gestion de leurs finances.La gestion des informations financières avec confidentialité et précision est également des tâches essentielles de ce travail.
Communiquer avec les clients est un autre devoir essentiel des banquiers personnels qui ont des clients avec des niveaux élevés de valeur nette.Des mises à jour régulières sur les informations de compte sont fournies par e-mail, par téléphone ou en personne.Les appels téléphoniques et les réunions sont prévus à la commodité du client et peuvent même avoir lieu le week-end et le soir.Tout cela nécessite que le banquier personnel se tient au courant des comptes de ses clients et puisse répondre à toutes les questions sur les transactions ou les soldes de compte, par exemple.
Les grandes institutions bancaires attribueront souvent de nouveaux clients à des banquiers personnels.Après avoir été affecté à un client, le banquier personnel expliquera les différents comptes offerts par la banque.En plus d'ouvrir des comptes, les banquiers personnels sont responsables d'expliquer et de guider un client sur la façon de fermer un compte.Toute pénalité ou conséquence pour la fermeture d'un compte doit également être expliquée.
Certains banquiers personnels travaillent pour eux-mêmes.Les fonctions de ce type d'emplois de banquiers personnels sont essentiellement les mêmes que de travailler pour une institution financière.Un banquier personnel indépendant, cependant, doit trouver ses propres clients.
Un banquier personnel travaillant avec des clients assignés a généralement besoin d'au moins un baccalauréat en finance ou une zone connexe.Ces programmes d'études nécessitent une aptitude aux mathématiques, en particulier la comptabilité, l'économie et les statistiques.Certains banquiers personnels qui souhaitent faire progresser leur carrière pourraient également avoir un diplôme de maîtrise en administration des affaires (MBA).Les licences peuvent être nécessaires pour certains emplois de banquiers personnels.
La disponibilité des emplois de banquiers personnels dépend des exigences du marché, de l'éducation et si un candidat a des antécédents de réussite dans le domaine.Les caissiers de banque peuvent généralement être embauchés avec un diplôme d'études secondaires et une certaine expérience de service à la clientèle.Pour les agents de prêt dans de grandes institutions, un baccalauréat est généralement nécessaire, ainsi qu'une certaine expérience des ventes ou des banques.