Qu'est-ce qu'un planificateur financier certifié et un commerce;Faire?

un planificateur financier certifié et un commerce;est une personne qui est allée à l'école et a reçu une certification pour aider d'autres personnes à planifier leurs finances.Un planificateur financier certifié et un commerce;est éduqué dans diverses facettes de la planification financière, notamment la budgétisation, la comptabilité et l'investissement.Il aide ensuite les gens à structurer leur vie financière pour atteindre leurs objectifs.

Planificateurs financiers certifiés et commerce;Peut travailler pour les entreprises qui offrent des services de planification financière ou de gestion de patrimoine.Ils peuvent travailler pour des sociétés de courtage ou des sociétés d'investissement.Un planificateur financier certifié et un commerce;Peut également fonctionner comme son propre patron, offrant des services de planification financière et de gestion de patrimoine aux clients privés qu'il trouve par le marketing relationnel, le bouche à oreille, le réseautage et la publicité.

Lorsqu'un client se rend chez un planificateur financier certifié et un commerce;, le planificateur travaillera d'abord avec le client pour avoir une idée du film financier des clients.Cela implique de regarder les revenus, les dettes, les investissements, les avoirs immobiliers et tout ce qui constitue la valeur nette des clients.Le planificateur discutera également des objectifs des clients, aidant le client à formuler une liste d'objectifs financiers tels que la possession d'une maison, l'envoi d'un enfant au collège et l'obtention de la retraite.

une fois que le client et le planificateur financier certifié et le commerce;Ayez une liste établie d'objectifs, le planificateur aide le client à allouer ses fonds pour atteindre ces objectifs.Habituellement, cela prend la forme d'aider le client à réaliser combien d'argent il doit économiser ou investir pour atteindre les objectifs.Le planificateur et le client proposent ensuite un plan pour savoir combien l'investisseur devrait contribuer chaque mois pour s'assurer qu'il peut atteindre ses objectifs.

Une fois que le planificateur et le client ont déterminé la quantité à investir, ils déterminent ensuite comment allouer les investissements.Cela peut signifier déterminer s'il faut investir dans des actions, des obligations, des factures de trésorerie, des biens immobiliers ou d'autres formes d'investissement.Cela peut également signifier examiner un portefeuille d'investissement pour déterminer si l'investisseur est correctement diversifié, ou a le bon mélange d'actions et d'obligations pour atteindre ses objectifs financiers et être raisonnablement protégé du risque.

Les types d'investissements appropriés diffèrent par une personne individuelle.Par exemple, un investisseur plus opposé au risque investira différemment de quelqu'un qui est principalement soucieux de développer ses actifs.Un planificateur financier certifié et un commerce;Doit aider un client à prendre les meilleures décisions d'investissement compte tenu de sa tolérance au risque et de ses objectifs financiers.