Que fait un représentant des services financiers?

Un représentant des services financiers est un professionnel qui travaille dans un environnement en évolution rapide avec des clients et des entreprises sur les banques, les titres, les assurances et les services connexes.Le représentant peut être formé pour fournir une variété de produits et services, notamment des prêts, des certificats de dépôt, des comptes de retraite individuels et des cartes de crédit, ainsi que la planification de la succession et de la retraite.Selon sa licence, un représentant des services financiers peut également être connu comme un courtier, un conseiller financier ou un agent de vente de services financiers.Quelqu'un dans ce poste fonctionne généralement 40 heures par semaine, généralement dans un bureau, une banque ou un centre d'appels.Il peut également passer du temps à l'extérieur du bureau à développer ou à rencontrer des clients.

Que ce soit une personne avec une personne qui n'a que quelques centaines de dollars ou une entreprise avec des millions, un représentant des services financiers devrait donner de bonnes conseils financiers pour les investissements ou les achats deproduits financiers.Un représentant des services financiers peut travailler strictement à la commission ou au salaire plus la commission et effectuera différentes tâches au profit de ses clients.Ses tâches varieront, mais le professionnel de la finance offre généralement des conseils sur les produits dont il pense le mieux que ses clients ont besoin.Il rencontrera également ses clients régulièrement pour gérer les portefeuilles à mesure que les besoins et les situations financières changent.

Étant donné que le représentant des services financiers doit développer une clientèle stable, il peut être tenu de travailler plus de 40 heures par semaine et parfois le week-end.La construction d'une clientèle stable peut prendre des mois ou même des années.Pour acquérir des clients, le représentant peut avoir besoin de passer des appels à froid, de frapper aux portes ou d'assister à des séminaires financiers.

Ces professionnels financiers passent également beaucoup de temps à étudier et à suivre les développements dans le monde financier en assistant à des conférences et à des séminaires.Les nouvelles embauches peuvent recevoir une formation en cours d'emploi pour en savoir plus sur les produits et services spécifiques disponibles.Dans les grandes entreprises, les stagiaires peuvent également recevoir des instructions en classe concernant les titres et des techniques de vente efficaces.Des représentants financiers peuvent également être tenus de passer certains examens de licence, et une formation continue est nécessaire pour maintenir l'octroi de licences, ce qui prend souvent des mois d'études.

Les certifications ne sont pas toujours nécessaires à un représentant des services financiers, mais ils aident à améliorer sa position dans le domaine financier.Certains professionnels financiers choisissent de rechercher la certification en tant qu'analyste financier agréé, parrainé par le Chartered Financial Analyst Institute.Pour recevoir cette désignation, une personne doit avoir un baccalauréat et quatre ans d'expérience connexe, et passer trois tests, qui peuvent prendre des centaines d'heures de préparation.

Un représentant des services financiers peut faire avancer sa carrière en obtenant des certifications et en construisant de plus en plus de comptes.Certains professionnels peuvent devenir des gestionnaires de portefeuille et avoir plus d'autorité sur les comptes.D'autres peuvent opter pour divers postes de direction ou même devenir partenaires d'une entreprise financière.