Que fait un paraplanner?
Un paraplanner est un professionnel des services financiers qui recherche, recommande et met en œuvre des plans d'investissement détaillés pour les clients.Il relève généralement directement d'un ou deux planificateurs financiers.Ce poste se trouve couramment dans les banques ou les sociétés d'investissement et de services financiers.
On pense généralement que ce poste a été créé à l'origine pour soulager les planificateurs financiers de certains des charges de tâche administratives de leur emploi.Un paraplanner n'était pas un peu plus qu'un employé qui a rassemblé des papiers et vérifié les faits et chiffres pour son supérieur, un planificateur financier.Son expertise concernant les finances et les investissements était rarement utilisée.
Alors que les planificateurs financiers devenaient plus populaires, la majeure partie de leur temps a été généralement consacrée à la rencontre avec les clients pour déterminer leurs objectifs généraux à court et à long terme et développer des stratégies appropriées.Beaucoup ont commencé à compter sur des paraplaneurs pour intercéder à ce stade pour aider le client à faire des choix financiers spécifiques.Cette délégation a libéré les horaires des planificateurs financiers pour passer à de nouveaux clients qui ont besoin de conseils généraux.
Les clients d'investissement ont traditionnellement leurs réunions initiales avec un planificateur financier qui évalue leurs besoins financiers et leurs niveaux d'acceptation des risques et recommande des voies d'investissement générales.Une fois ces paramètres en place, un paraplanner suggère normalement des fonds et des plans d'investissement spécifiques.Si les plans d'investissement proposés sont acceptables pour le client, le planificateur financier remet généralement le client au Paraplanner, qui effectue les achats.
À partir de ce moment, le Paraplanner garde généralement un œil sur le portefeuille et répond aux questions du client sur une base continue.Si le client souhaite des modifications aux investissements, il apporte normalement ces ajustements.Une personne expérimentée à ce poste fait généralement des suggestions financières et d'investissement au client indépendamment du planificateur financier.
Un paraplanner établit normalement un calendrier avec chacun de ses clients pour examiner les portefeuilles et discuter des tendances du marché.Ces rendez-vous sont généralement fixés à des intervalles de six mois.Si un client a besoin de conseils ou d'informations dans l'intervalle, le paraplanner ou le planificateur financier est généralement disponible pour fournir une assistance.
Le succès du paraplanning nécessite généralement d'excellentes compétences de recherche et d'analyse.Le paraplanner devrait généralement être un excellent communicateur, à la fois écrit et oralement.Puisqu'il est normalement en charge des informations très personnelles, l'intégrité est généralement considérée comme un atout fort pour les personnes ayant ce travail.
Un baccalauréat en services financiers, comptabilité ou administration des affaires est souvent tenu de postuler à ce poste.Un minimum de deux ans d'expérience de travail dans une atmosphère financière ou bancaire est généralement préféré.Les certifications de formation continue et de service d'investissement sont normalement recommandées pour les paraplaneurs qui aspirent à des postes de planificateurs financiers.