Que fait un banquier personnel?

Un banquier personnel est un représentant d'une institution financière qui aide certains clients à gérer leurs actifs, y compris les hypothèques, l'épargne, les comptes de chèque et le marché monétaire et les certificats de dépôt (CD).Le banquier personnel examine les actifs d'un client, suggère des services bancaires supplémentaires et propose des solutions lorsqu'elles sont consultées sur les besoins financiers.Contrairement à un planificateur ou un courtier financier, qui pourrait fournir des informations sur un large éventail d'options, un banquier personnel ne concerne que les actifs et les dépôts qu'un client a avec la banque qu'il représente.Cela peut être un poste dédié dans certaines banques et implique généralement une formation spéciale.

Responsabilités de base

Les banques, en particulier les grandes, offrent un large éventail de services, de comptes et de prêts à leurs clients.De nombreux clients ne sont pas en mesure de déterminer quels services correspondent le mieux à leurs besoins financiers et de rechercher un représentant de la banque pour clarification et conseils.Les banquiers personnels s'efforcent d'établir et de maintenir des relations solides avec leurs clients, et même de contacter de manière proactive les clients avec des recommandations et de visiter leur entreprise.

Les institutions financières s'attendent à ce que les banquiers personnels vendent des produits et services financiers à des clients ou les référer à d'autres domaines de la banque.En conséquence, les banques offrent généralement des incitations aux banquiers personnels comme les ventes et les bonus de référence au-delà du salaire de base.Les banquiers personnels doivent être en mesure de résoudre des situations difficiles rapidement et efficacement tout en garantissant la satisfaction du client.

Services supplémentaires pour un client

Les clients reçoivent généralement de l'aide et des conseils lors de la fin de demandes de prêt et peuvent même constater que le processus de demande de prêt peut être rationalisé avec unGuide des banquiers personnels.En outre, un banquier personnel aide les clients à décider quels comptes et investissements pourraient provoquer un maximum d'avantages, puis les guider à travers les procédures de demande nécessaires.Les frais de compte douteux peuvent être expliqués et supprimés efficacement sans avoir à appeler un numéro de service client automatisé, et un comptes débits et crédits automatiques peut être surveillé à la personne.Peut tous être des banquiers personnels, bien que de nombreuses banques embauchent et forment des individus spécifiquement pour ce poste.L'objectif est de fournir un service client personnalisé adapté à des besoins bancaires spécifiques.Aider les clients aisés à gérer leurs comptes est un service qui est depuis longtemps disponible sous une forme ou une autre.

Ces dernières années, cependant, la richesse n'est plus requise pour une personne qui cherche un conseil des banquiers personnels.Les banques peuvent offrir les services d'un banquier personnel à tout client qui a besoin d'un prêt ou qui investit dans des CD ou un compte de marché monétaire.Les clients ne sont généralement pas facturés des frais supplémentaires pour consulter un banquier personnel tant qu'un solde minimum est maintenu avec l'institution financière.

Formation pour les banquiers

Les banquiers personnels doivent être familiarisés avec toutes les options de prêt, de compte et de service disponibles, les taux d'intérêt actuels et les tendances prévues afin de conseiller correctement un client.Les banques offrent généralement aux banquiers personnels plusieurs semaines de formation afin de les familiariser avec les produits et services spécifiques des institutions.De nombreux banquiers personnels ont également une formation en finance et une expérience antérieure dans la banque.