Que fait un stratège de richesse?
Un stratège de richesse est principalement impliqué dans la planification financière et la gestion des actifs pour les familles et les particuliers.Les tâches comprennent généralement des conseils financiers et des réunions régulières avec les clients, ainsi que l'allocation et la surveillance réelles des actifs.La plupart des stratèges de richesse agissent en tant que gestionnaires de fonds, faisant des recommandations sur l'endroit où les fonds doivent être investis et aidant les clients à structurer les fiducies et autres véhicules d'investissement pour maximiser la croissance au fil du temps.
Le travail d'un stratège de richesse a généralement ses racines dans la planification financière, mais en vue de gérer de grandes sommes d'argent.Bien que la planification financière puisse s'appliquer à quiconque à n'importe quel niveau de revenu, y compris les sociétés, la stratégie de richesse concerne généralement les personnes riches avec un capital important à leur disposition.Les individus et les familles très riches ont généralement des préoccupations uniques en matière d'investissement à long terme, de paiements d'intérêts et de passifs fiscaux.Un stratège de richesse se consacre généralement uniquement aux problèmes dans ce domaine.
La communication du client est l'une des tâches des stratèges de richesse les plus importantes.À bien des égards, le stratège est le coordinateur de «l'équipe» financière du client.Il doit cultiver une relation avec les clients ainsi que leurs familles, le cas échéant.Les relations personnelles sont importantes pour instaurer la confiance, et la confiance est généralement essentielle aux relations qui tournent autour de la gestion de l'argent.
L'analyse est également une partie importante du travail.Après avoir rassemblé toutes les données financières d'une famille et écouté ses objectifs, le stratège doit examiner différentes options d'investissement.Les stratèges ont généralement des connaissances expertes sur différents marchés et structures d'investissement, et ils doivent appliquer cette expertise aux besoins spécifiques et aux intérêts à long terme du client.
La plupart du temps, les stratèges de la richesse trouvent plusieurs stratégies d'investissement potentielles différentes pour chaque client.Au cours des réunions, le stratège décrira chaque option et expliquera les différences, les avantages potentiels et les risques attachés.Il ou elle agit généralement comme coach, aidant les clients à prendre la meilleure décision possible tout en restant neutre.Les décisions financières ultimes doivent être les clients, bien que le stratège soit souvent une ressource et un guide inestimables.
Une fois les décisions prises, le stratège doit s'exécuter.Cela implique souvent l'achat d'actions et d'obligations, d'ouvrir des comptes de fonds communs de placement et de rédiger des instruments en fiducie comme le plan l'exige.Le stratège doit faire attention à tout documenter, en gardant une copie au bureau et en envoyant une copie aux clients.Dans certains endroits, les transactions financières et d'investissement doivent également être signalées aux autorités fiscales du gouvernement.Le stratège de la richesse est généralement responsable de la gestion de tous les dépôts nécessaires.
Le travail d'un stratège est généralement beaucoup plus en cours que simplement l'allocation des fonds.La surveillance des investissements et le suivi de leurs gains et pertes est également une responsabilité importante.Le stratège doit généralement garder un œil sur tous les avoirs et faire des recommandations pour les quarts de travail lorsque les forces du marché changent.
Selon l'endroit où travaille un stratège de richesse, il peut également avoir certaines obligations envers une entreprise ou un employeur.Certains stratèges sont indépendants, mais la plupart travaillent dans les entreprises de planification, généralement en association avec d'autres professionnels de la même manière.Des exigences supplémentaires des stratèges de richesse comme la rétention des clients et les systèmes de quotas, la fréquentation des réunions et les rapports de chiffres réguliers sont souvent également des éléments du travail.Cela implique parfois la sensibilisation des clients, les présentations de conférence et la participation et les efforts publicitaires.