Qu'est-ce qu'un conseiller financier agréé?

Un conseiller financier agréé est une personne qui assiste les clients à des décisions d'investissement.Le conseiller financier fournit une analyse de divers véhicules d'investissement et instruments financiers.Cette analyse est utilisée par le conseiller pour offrir des conseils au client concernant la stratégie de planification financière et d'investissement du client.

L'objectif principal du conseiller financier agréé est de conseiller le client concernant les décisions qui auront un impact positif sur la situation financière future du client.En tant que tel, le travail du conseiller financier implique une connaissance des lois fiscales, de l'assurance, des rentes et d'autres options d'investissement et d'épargne.Une compréhension de la planification successorale est également utile.

Les conseillers financiers agréés, également appelés planificateurs financiers ou consultants financiers, travaillent avec des particuliers, des petites entreprises et des sociétés.Un planificateur financier qui consulte principalement des individus en tant que clients est généralement désigné comme conseiller financier personnel.Le terme «consultant financier» est généralement réservé à ceux qui sont employés par une société de services financiers, comme une société de courtage d'actions.

Aucune formation spécialisée n'est requise pour assumer le titre d'un conseiller financier agréé.De nombreux conseillers financiers, cependant, recherchent une éducation formelle dans des domaines tels que la finance, les affaires ou la comptabilité.De plus, aucune licence n'est requise pour servir de conseiller financier agréé.Certains conseillers préfèrent vendre certains des instruments financiers qu'ils recommandent à leurs clients.De nombreux produits, tels que l'assurance, les rentes et les titres, exigent que le vendeur ait une licence pour ce produit.

Bien que la formation spécialisée ne soit pas une condition préalable, certains planificateurs financiers souhaitent favoriser leurs connaissances et leur expertise.Pour ceux qui souhaitent le faire, il existe des organisations et des associations professionnelles dans le secteur des services financiers qui offrent une formation officielle.Une telle formation peut souvent améliorer la position d'un conseiller dans la profession et lui permettre d'être considérée comme un expert dans son domaine.

Un critère d'une grande importance pour un conseiller financier agréé est celui de l'intégrité personnelle.Un planificateur financier est au courant des informations financières intimes et personnelles du client.Il est essentiel que le conseiller puisse faire confiance à de telles informations sensibles.Il est également essentiel qu'un planificateur agisse toujours et conseille avec le meilleur intérêt du client comme principale priorité.