Qu'est-ce qu'un conseiller en gestion financière?

Un conseiller en gestion financière (FMA) est quelqu'un qui a rempli les exigences fixées par le Canadan Securities Institute (CSI) pour cette désignation au sein de l'industrie financière de Canadas.CSI a interrompu la désignation le 1er décembre 2008 et l'a remplacée par une nouvelle norme d'accréditation, The Chartered Professional Strategic Wealth programme.Bien que la désignation du conseiller en gestion financière ne soit plus offerte, CSI a autorisé les personnes qui avaient déjà rempli les exigences pour recevoir la désignation.Comme tout conseiller financier, un conseiller en gestion financière accrédité agit en tant que planificateur financier pour les entreprises et les particuliers, fournissant des conseils financiers pour des frais, une commission ou un pourcentage d'actifs.par le CSI.Pour recevoir la désignation FMA, un professionnel financier doit avoir suivi les cours avec au moins un score de 60% avant de passer les six examens pour terminer le processus de certification.Le programme était similaire à la désignation certifiée du planificateur financier, qui est disponible aux États-Unis, au Canada et dans plusieurs autres pays.

Dans le cadre du programme de certification FMA, chaque professionnel a dû s'entraîner pendant plus de 500 heures en suivant des cours dans les institutionsdes sociétés d'enseignement supérieur et d'éducation privée.Les cours pourraient être suivis dans des milieux de classe traditionnels ou via des programmes d'apprentissage à distance.Tous les examens ont ensuite été pris en charge par le CSI pour finaliser la certification en tant que conseiller en gestion financière.

Après avoir été certifié, un conseiller en gestion financière pourrait alors fournir aux clients des conseils financiers et de la planification.La planification financière pourrait inclure la collecte de données, la planification des objectifs financiers, l'élaboration d'un plan financier et le suivi des progrès d'un client.Un planificateur financier qui détient une désignation FMA peut consulter les clients sur la planification successorale, les options de retraite financière, la gestion des actifs, la planification de l'éducation, les options fiscales et la gestion des risques.

Dans certains cas, un conseiller peut également aider un client à clarifier la situation financière à des fins fiscales ou juridiques.Un conseiller enregistré aide également les clients à planifier des objectifs financiers à court et à long terme tout en préparant un portefeuille d'investissement qui répond aux besoins des familles et des entreprises.Les conseils d'un expert financier personnel assurent souvent la tranquillité d'esprit aux personnes qui font face à des risques financiers.

Les tâches supplémentaires d'un conseiller en gestion financière comprennent la consultation avec les clients sur des questions réglementaires, éthiques et juridiques concernant les finances.Dans certaines entreprises, les conseillers financiers aident au marketing et à la rétention des clients.De nombreuses personnes recherchent l'avis d'experts pour assurer une plate-forme financière stable pour la retraite.De plus, une entreprise privée pourrait chercher à embaucher un conseiller financier pour aider les employés à l'épargne, à la planification successorale et à la planification de la retraite.Les conseillers en gestion financière sont également en demande pour expliquer la complexité des produits d'investissement et des options financières pour les particuliers et les sociétés privées.