Qu'est-ce qu'un spécialiste financier?

Un spécialiste financier est quelqu'un qui travaille dans un domaine lié aux finances qui aide les individus à atteindre leurs objectifs financiers.Les tâches typiques d'un spécialiste financier comprennent l'aide aux clients ayant des décisions d'investissement, la prise de demandes de prêt et la fourniture d'un avis de planification financière à long terme.Les banques emploient des spécialistes financiers dont les responsabilités sont nombreuses et variées, tandis que les cabinets comptables embauchent des spécialistes financiers qui sont principalement chargés de la préparation des impôts et de la comptabilité.La plupart des spécialistes financiers reçoivent un salaire de base, mais ont la possibilité de gagner une commission en fonction des ventes.

Si un spécialiste financier est employé par une banque, il exercera certaines des mêmes tâches qu'un représentant du service à la clientèle, comme la gestion des plaintes des clients.Généralement, les spécialistes financiers se concentrent principalement sur les ventes.Les banques attribuent des objectifs de vente de nouveaux comptes mensuels et trimestriels aux spécialistes financiers, ainsi qu'aux objectifs de prêt basés sur un dollar.Des spécialistes financiers nouvellement embauchés suivent une formation, au cours de laquelle ils apprennent à reconnaître les opportunités de vente et comment transformer les problèmes de service en ventes.La plupart des banques exigent que les spécialistes financiers lancent des appels de vente de téléconsultes à des clients potentiels ainsi que de nouveaux produits avec des clients existants.Des spécialistes financiers agréés ont mis en place des comptes de retraite pour les clients et aident les clients riches ayant une planification successorale.Les produits d'assurance qu'ils vendent sont normalement limités à l'assurance-vie à terme, à l'assurance-vie entière et aux rentes, bien qu'ils soient censés faire des références à d'autres employés qui gèrent les propriétaires et les produits d'assurance maladie.Certains spécialistes financiers agréés se voient attribuer un portefeuille de clients les plus rentables des banques, et ils travaillent exclusivement avec ces clients.

L'armée américaine emploie des spécialistes financiers de commandement (CFS) qui gèrent les aspects quotidiens de la gestion financière personnelle (PFM) Programme.Les militaires qui éprouvent des difficultés financières rencontrent le CFS pour demander des conseils financiers.Le commandant de l'unité nomme le CFS, et la personne nommée au poste doit avoir une large connaissance de l'investissement, de la banque, de la gestion de l'argent et de la fiscalité.

Les cabinets comptables emploient souvent des spécialistes financiers personnels qui sont des professionnels certifiés fiscaux et se voient attribuer un pool de bassins declients commerciaux de grande valeur.Les spécialistes financiers personnels rencontrent régulièrement leurs clients et offrent des conseils sur les acquisitions d'entreprises, les fusions et la fiscalité.Les spécialistes financiers personnels fournissent également aux propriétaires d'entreprise une aide financière liée à la planification de la retraite.Généralement, les spécialistes financiers employés par les cabinets comptables ne sont pas autorisés à vendre des produits d'assurance ou d'investissement, mais ils peuvent fournir aux clients des conseils sur les implications fiscales de l'investissement de différents types de produits.