Qu'est-ce qu'un spécialiste anti-blanchiment?

Un spécialiste anti-blanchiment est un professionnel de l'industrie financière qui se concentre sur la prévention et la détection de l'activité de blanchiment d'argent.Certains appartiennent à des organisations professionnelles et transportent des diplômes pour augmenter leur employabilité.D'autres peuvent obtenir leur formation sur le travail et s'appuyer sur l'expérience lorsqu'il s'agit de postuler au travail.Les banques utilisent des spécialistes de lutte contre le blanchiment d'argent, tout comme les organismes et les agences d'application de la loi responsables de la mise en œuvre de la politique gouvernementale.

Ce travail nécessite une connaissance des lois dans un pays donné concernant le blanchiment d'argent.Le spécialiste anti-blanchiment est familier avec tous les détails de la loi, y compris les responsabilités des institutions financières individuelles.Chez Banks, ces personnes forment un autre personnel, aident à établir des politiques de conformité et coopérent avec les forces de l'ordre lorsque des enquêtes surviennent.Leur travail comprend tout, du dépôt de rapports sur l'activité suspecte des clients à aider les banques de succursales à former leur personnel afin qu'ils sachent comment déposer des rapports conformément à la loi.

Le spécialiste anti-blanchiment est également formé à la recherche de signes de blanchiment d'argentet prendre les mesures appropriées.Même si les activités n'ont pas besoin d'être signalées au gouvernement, elles peuvent être suivies en interne afin que la banque puisse surveiller les clients de préoccupation, et les rapports pour les agences gouvernementales peuvent être préparés avec une collection d'informations sur les clients.Le spécialiste de la lutte contre le blanchiment d'argent aide à définir, définir et réformer la politique bancaire pour lutter contre les changements dans la loi, le secteur financier et la communauté.

chez les agences d'application de la loi, les spécialistes anti-blanchiment d'examen des rapports déposés par les banques, en signalant ceuxpréoccupant pour une évaluation plus approfondie.Ils peuvent également aider les banques à la conformité légale et fournir une sensibilisation et une éducation pour aider les banques à apprendre à identifier le blanchiment d'argent et à prendre les mesures appropriées.Ce travail peut également inclure l'éducation des agents non formés de l'application des lois qui souhaitent travailler sur un groupe de travail sur les délits financiers.Dans d'autres agences gouvernementales, ces professionnels sont impliqués dans la création d'une politique raisonnable et complète pour lutter contre le blanchiment d'argent.

Un problème avec les délits financiers est que les gens ont tendance à être très adaptatifs lorsqu'il s'agit d'ajuster leurs habitudes et leurs comportements, pour réduire le risque deêtre attrapé.Au fur et à mesure que la loi change, les gens changent de tactique, ce qui rend plus difficile de retracer leurs activités.Les spécialistes de lutte contre le blanchiment d'argent doivent être en mesure de penser comme leurs objectifs afin d'identifier avec précision et rapidement les activités financières de préoccupation.Le spécialiste anti-blanchiment doit également être attentif à des questions comme la corruption et la corruption au sein d'une banque ou d'une agence gouvernementale, les personnes étant payées pour regarder dans l'autre sens lorsque des délits financiers se produisent.