Comment choisir le meilleur programme de conseiller financier?

Choisir le meilleur programme de conseillers financiers est un processus dans lequel le potentiel conseiller fait un inventaire de ses besoins et correspond à ceux du meilleur programme disponibles.Devenir conseiller financier nécessite un diplôme universitaire, diverses certifications, une formation et un soutien continu.Le meilleur programme sera disponible localement pour le conseiller potentiel, ou dans un endroit où le conseiller est prêt à déménager;offre le niveau de certification ou de formation requis;et, généralement, entraîne un emploi.Souvent, les employeurs potentiels dispenseront une formation en échange du nouveau conseiller se joignant à cette firme.

Si le potentiel conseiller n'a pas de diplôme de niveau universitaire, le meilleur programme de conseiller financier pourrait être dans une université.Aux États-Unis, il existe de nombreux collèges ou universités qui offrent des diplômes de planification financière.Ces types de programmes incluent souvent la réalisation des certifications requises comme condition préalable à l'obtention d'un diplôme.Les écoles qui offrent des diplômes de planification financière ont également généralement des réseaux de placement pour aider le conseiller potentiel à trouver une entreprise pour travailler.Les certifications requises ou un cabinet de conseil financier qui fournira une telle formation.Pour les conseillers financiers aux États-Unis, les licences de valeurs mobilières de la série 7 et de la série 63, au minimum, sont tenues de travailler avec des clients sur des investissements et de vendre des titres.Une licence d'assurance-vie est également généralement requise car un plan financier comprend généralement une composante d'assurance-vie.Un certificat de planificateur financier certifié (CFP) n'est pas nécessaire pour être un planificateur financier, mais de nombreuses entreprises exigent que leurs conseillers atteignent cette désignation, souvent au cours des premières années de voir les clients.

Un conseiller financier titulaire d'un diplôme universitaire et requisLes certifications ont généralement besoin de formation et de mentorat de professionnels expérimentés.Le meilleur programme de conseiller financier pour les diplômés certifiés offrira une formation à l'acquisition de clients, à l'évaluation des besoins financiers des clients, à la création d'un plan, à la vente du plan et à la surveillance du plan sur une base continue.De nombreuses entreprises proposent un programme clé en main pour les diplômés universitaires qui offrent une certification, une formation et un soutien continu une fois la formation initiale terminée.

Le meilleur programme de conseiller financier répondra aux besoins actuels du potentiel conseiller financier.Si le conseiller n'a pas de diplôme universitaire, le meilleur programme est généralement un collège offrant un diplôme dans ce domaine.Un conseiller titulaire d'un diplôme devrait tenter de rejoindre un cabinet de conseil financier qui offre une certification, une formation et un soutien.