Comment choisir le meilleur logiciel de fonds commun de placement?
La recherche sur Internet des avis et des comparaisons devrait être votre première étape dans le choix du logiciel de fonds communs de placement.Que vous soyez un investisseur ou un courtier, un logiciel de fonds commun de placement devrait avoir des fonctionnalités clés, y compris l'accessibilité, la précision et l'adaptabilité.Ces considérations ont des niveaux d'importance différents, selon votre rôle de conseiller ou d'investisseur.Si vous êtes conseiller, votre choix de logiciels de fonds communs de placement doit également plaire à vos clients.
L'accessibilité pour l'investisseur ou le conseiller signifie simplement pouvoir accéder et lire les informations.La surveillance de son fonds mutuel de retraite est plus facile avec un affichage clair et épuré.La capacité d'accéder aux données sur les fonds en temps réel est également requise.Pour le conseiller, l'accessibilité doit combiner ces fonctionnalités d'une manière qui permet à vos clients d'accéder en vous connectant à votre site Web ou serveur.
La précision est probablement plus importante pour le conseiller que pour l'investisseur.Alors que les investisseurs peuvent vouloir s'assurer qu'ils obtiennent des informations correctes sur leur investissement, les conseillers doivent être certains que le logiciel de fonds commun de placement qu'ils utilisent est précis dans toutes les phases de fonctionnement.Les rapports, les chiffres et les dernières nouvelles affectent tous les recommandations du conseiller à son client.La responsabilité fiduciaire l'exige.
Il existe de nombreux types de fonds: le fonds commun de placement équilibré et diversifié, le fonds commun de placement sans charge et le fonds commun de placement à haut rendement, pour n'en nommer que quelques-uns.La capacité du logiciel du fonds commun de placement à recalculer et à reconfigurer un portefeuille en fonction des besoins ou des préférences changeants est vital pour le conseiller et l'investisseur.Les deux veulent la capacité de prévoir différents résultats d'investissement en modifiant les fonds ou en réaffectant les actifs.Cela est particulièrement vrai lorsque l'on considère les conséquences fiscales des fonds communs de placement.
Un investisseur occasionnel avec seulement un ou deux fonds dans leur portefeuille peut probablement bien faire en utilisant les services de surveillance disponibles sur de nombreux sites Web de moteurs de recherche.Bien que flexible, leur précision est limitée, car ils se mettent à jour une fois par jour.Pour l'investisseur plus agressif, des logiciels plus avancés sont disponibles auprès de divers courtiers ou conseillers.Il existe bien sûr des programmes autonomes disponibles à l'achat sur Internet.
En tant que conseiller, vous devez évaluer votre choix de logiciel de fonds commun de placement de votre point de vue et de vos clients, mais le confort de vos clients et la facilité d'utilisation de l'interface devraient être votre principale préoccupation.Faire des demandes de renseignements sur ce que les autres conseillers utilisent et la lecture des critiques des packages logiciels aideront à réduire vos choix.Heureusement, la plupart des packages de logiciels de fonds communs de placement offrent un essai gratuit qui vous permettra de faire l'expérience de la suite de première main.