Comment choisir le meilleur logiciel de souscription?
Le logiciel de souscription prend le travail complexe de la souscription, dans lequel les preneurs fermes doivent rechercher via des manuels lourds pour le bon prêt ou le package hypothécaire qui s'applique au client, et l'automatise afin que les souscripteurs puissent remplir une application d'une semaine en environ une minute.Cette efficacité signifie que la plupart des grandes entreprises ont des logiciels de souscription d'une certaine sorte pour aider le service de souscription à accepter et à terminer les applications.Le choix du meilleur logiciel de souscription dépend du créneau et des besoins de l'entreprise, du nombre prévu d'utilisateurs, si le logiciel met à jour son catalogue et les fonctionnalités de rapport.
La souscription médicale et la souscription d'hypothèques sont deux travaux complètement différents, avec différents codes et réglementations.Il existe différents packages, différentes directives de qualification et de nombreuses autres différences entre chaque type de modèle commercial.Une entreprise doit obtenir un logiciel de souscription qui correspond à l'entreprise;Sinon, le logiciel entraînera une myriade de problèmes.La plupart des logiciels sont conçus uniquement pour un créneau particulier, mais il y en a quelques-uns qui peuvent être utilisés pour plusieurs niches différentes.
La plupart des logiciels de souscription sont disponibles en plusieurs tailles de packages.Des packages plus petits sont destinés à un seul souscripteur, tandis que les plus grands sont destinés à plusieurs utilisateurs ou à une grande base de souscripteurs travaillant en même temps.L'entreprise doit obtenir un programme de souscription qui correspond à son nombre de souscripteurs afin que tout le monde puisse automatiser le processus et travailler plus efficacement.Une entreprise peut acheter un programme de souscription distinct destiné à une personne pour chaque souscripteur, mais cela coûte généralement plus cher que l'achat d'un package plus grand.
Les souscripteurs doivent examiner les catalogues pour les packages et les qualifications d'approbation pour chaque application.Le logiciel le fait automatiquement, ce qui rend le processus beaucoup plus rapide.Pour être efficace, le logiciel de souscription doit être en mesure de mettre à jour son catalogue de codes.Si les codes ne sont pas mis à jour, l'entreprise peut ne pas être en mesure d'offrir de nouveaux forfaits ou peut être admissible aux clients pour des prêts ou des assurances auxquels les clients ne devraient vraiment pas être admissibles en vertu des dernières réglementations.
Le siège social de la société, au moins chaque trimestre,Je veux généralement examiner les enregistrements de souscription pour voir qui est qualifié et dans quels critères, pour s'assurer que tout fonctionne bien.Des logiciels de souscription qui ont des fonctionnalités de rapport, en particulier ceux qui ont des représentations graphiques qui montrent facilement le type d'informations dont les gestionnaires ont besoin, faciliteront ce processus pour tout le monde.Le logiciel avec des fonctionnalités de rapport personnalisables et puissants est meilleur que les logiciels avec des fonctionnalités de rapport faibles ou des logiciels sans outils de rapport.