Comment ouvrir un compte bancaire anonyme?

S'il est même possible d'avoir un compte bancaire anonyme dépend de la définition de l'anonyme.Il est possible d'avoir des comptes privés où les détails sont secrètes, bien qu'ils puissent être révélés sous des demandes légalement convaincantes.Aux États-Unis, il n'est pas possible d'avoir un compte bancaire littéralement anonyme, car la loi exige que les institutions financières soient conscientes de l'identité des titulaires de compte.

Dans le passé, un compte bancaire vraiment anonyme était disponible dans certains pays,y compris la Suisse et l'Autriche.Ceux-ci pourraient être ouverts sans identification et le titulaire a simplement reçu un livret et un mot de code.Ceux-ci étaient nécessaires pour toutes les transactions, ce qui signifie que le compte ne pouvait être accessible qu'en personne.

En raison de la mise en place, les lois bancaires locales ont jugé que quiconque avait la possession du livret et savait que le mot de code était considéré comme le détenteur légal du compte.Cela a naturellement augmenté les risques de sécurité associés à ces comptes.En particulier, cela signifiait que si un titulaire de compte était décédé et ne laissait pas les détails de son mot de code, les héritiers ne pourraient pas accéder aux fonds du compte.

Gérer un compte bancaire anonyme est difficile, voire impossible au 21e siècle.C'est en grande partie le résultat du groupe de travail d'action financière, un organisme intergouvernemental qui tente de lutter contre le blanchiment d'argent.La Force a établi un principe juridique répandu selon lequel les banques doivent connaître l'identité des titulaires de compte.

Les États-Unis ont eu une telle exigence légale depuis l'adoption de la loi sur le secret bancaire en 1970. Le USA Patriot Act de 2001 exige que les banques vérifient l'identitédes titulaires de compte contre une liste de personnes connues ou soupçonnées d'être impliquées ou d'avoir des liens vers des activités terroristes.

La chose la plus proche d'un compte bancaire anonyme consiste aujourd'hui à créer une entreprise offshore.Cette entreprise peut ensuite ouvrir un compte bancaire dans le pays à l'étranger, ajoutant une couche supplémentaire de secret entre le compte et le véritable détenteur.Cela peut être une méthode extrêmement coûteuse et peut être limité par les lois locales du pays où la société et le compte sont basés.

Il existe plusieurs organisations, principalement opérant en ligne, qui prétendent être en mesure d'offrir un compte bancaire vraiment anonyme.Celles-ci sont généralement risquées au mieux et une arnaque au pire.La méthode la plus courante est que l'organisation configure un compte auprès d'une banque, puis donnez à son client les numéros de code et les mots de passe pour y accéder en ligne.Ceci est extrêmement dangereux car cela signifie que même si le client a accès, ce n'est pas le détenteur du compte juridique.Cela signifie qu'à tout moment, l'organisation pourrait retirer légitimement tout l'argent du compte et le fermer.