En finance, qu'est-ce qu'une liste approuvée?
Le terme «liste approuvée» est utilisé de deux manières différentes dans le monde financier.Dans les deux sens, le terme fait référence à une liste de titres jugés adaptés à l'achat.La liste peut être préparée par des experts financiers ou des représentants du gouvernement, selon les personnes ou les organisations pour lesquelles la liste est en cours de préparation, et elle peut être préparée conformément à une variété de normes différentes.
Au premier sens, une liste approuvée estUne liste d'investissements que les fiduciaires sont légalement autorisés à acheter.Les fiduciaires sont des personnes ou des organisations qui sont autorisées à prendre des décisions financières au nom des autres.Parce qu'ils achètent pour des personnes autres qu'eux-mêmes, ils sont tenus à un très haut niveau de comportement financier;Les gens et les institutions font confiance à leurs fiduciaires pour faire des choix judicieux, et donc les fiduciaires sont étroitement réglementés pour s'assurer qu'ils se comportent de manière appropriée.
La liste approuvée dans ce cas se compose d'une liste de titres de haute qualité, tels que rassemblés par les agences gouvernementales.Ces agences considèrent des questions telles que les notes d'investissement, les performances passées sur des investissements similaires, etc. pour déterminer si un investissement donné est de qualité suffisamment élevée pour être placé sur la liste approuvée.Les fiduciaires doivent sélectionner les investissements de cette liste et rester conscients que la liste peut être mise à jour au fil du temps en réponse aux conditions changeantes.L'idée est de limiter les risques tout en permettant aux gens d'assembler leurs propres portefeuilles.La liste est généralement maintenue grande et diversifiée pour permettre une flexibilité lors du développement de portefeuilles, et il est régulièrement mis à jour pour profiter des tendances du marché et pour supprimer les investissements qui ne sont plus jugés sûrs.
Pour les personnes ayant une expérience limitée, ayant une sélection limitéede titres sûrs à choisir peut être bénéfique, car il leur permet d'explorer l'investissement sans se mettre à haut risque.D'un autre côté, une liste approuvée peut être extrêmement limitante pour des investisseurs ou des investisseurs plus avertis ayant des besoins spécialisés qui ne peuvent pas être satisfaits de la seule liste.Ainsi, les gens doivent considérer les limites potentielles avant d'ouvrir un compte de courtage pour s'assurer qu'ils travaillent avec l'entreprise la plus adaptée au type d'investissement dans lequel ils prévoient.