Quels sont les différents types de crimes financiers?

Les délits financiers, parfois appelés crimes de «collier blanc», sont des actes criminels non violents qui impliquent le vol ou l'utilisation abusive de l'argent.Les délits financiers sont parfois considérés comme moins importants que les autres types de crimes car il n'y a pas de violence utilisée, mais ils peuvent en fait avoir de vastes impacts sur les finances personnelles et même les marchés financiers entiers.Il existe de nombreux types de crimes financiers, notamment la contrefaçon, la fraude en valeurs mobilières, le détournement de fonds, les activités anti-trust et de nombreuses autres catégories.

La contrefaçon peut être un crime gravement préjudiciable car il corrompt le système monétaire.La contrefaçon implique l'utilisation de fausses fonds, comme des factures et des pièces fabriquées faussement.Ce crime peut également inclure la modification de l'argent réel pour ressembler à des versions plus précieuses, telles que la modification d'une facture de 10 $ US (USD) pour ressembler à une facture de 100 USD.À grande échelle, la contrefaçon peut perturber le flux d'inflation et de déflation en ajoutant faussement plus d'argent dans un système contrôlé.

La fraude en valeurs mobilières est un large domaine de crimes financiers qui implique la manipulation illégale du marché financier.Les délits financiers qui entrent dans cette catégorie comprennent le trading d'initiés, les taux préférentiels et les fausses déclarations de valeur.Le délit d'initié se produit lorsqu'une personne ayant des informations non divulguées non publiques sur un actions ou un investissement utilise les informations pour acheter ou vendre des actions avec une entité qui n'a pas accès aux mêmes informations.Les taux préférentiels et les fausses déclarations impliquent tous deux de gonfler ou de dégonfler artificiellement la valeur des actions afin de manipuler le marché, par exemple en envoyant un e-mail ou en publiant un blog avec des informations fausses ou trompeuses sur une prise de contrôle prévue.

Le détournement de fonds se produit lorsqu'une personne a été chargé de fonds pour la garde, comme un fiduciaire immobilier ou un directeur financier, utilise les fonds sans autorisation.Un détournement peut souvent se produire entre des amis de confiance ou même des parents, mais se produit également sur un simple front commercial.L'examen scrupuleux des dossiers financiers par la succession ou le propriétaire du fonds peut aider à révéler des signes de détournement, tels que les fonds manquants, les chèques dupliqués ou les erreurs de comptabilité.

Dans les régions avec une économie de marché libre, les délits financiers anti-trust présentent un risque systématique grave.Les activités anti-trust impliquent la restriction du commerce par la monopolisation d'une industrie ou par des mesures telles que la fixation des prix.L'une des affaires antitrust les plus célèbres de l'histoire est la décision de la Cour suprême des États-Unis de 1911 contre Standard Oil, une société de production de pétrole lancée par John Rockefeller qui contrôlait presque tout le marché pétrolier américain au plus fort de son pouvoir.En vertu de la loi Sherman de 1890, Standard Oil a été reconnu coupable de complot pour créer un monopole et divisé en plus de 30 sociétés distinctes.