Que sont les dérivés exotiques?

Les dérivés exotiques sont des produits financiers avec des contrats sous-jacents compliqués.Les dérivés sont basés sur la valeur des actifs sous-jacents et peuvent varier en complexité, permettant aux gens de contrôler les risques en achetant, en vendant et en échangeant des contrats dérivés.Dans le cas des dérivés exotiques, la structure du contrat n'est pas simple et peut être personnalisée pour un investisseur ou un marché spécifique.Cela contraste avec les dérivés de vanille, qui ont des termes simples.

Pour les investisseurs, les dérivés exotiques créent plus d'options.Les personnes soucieuses de contrôler et de gérer les risques peuvent trouver des dérivés de vanille mal adaptés ou inadéquats à leurs besoins, en fonction du type de risque impliqué.Avoir accès à des contrats plus complexes peut permettre un plus grand contrôle et exposera également les gens à la possibilité de profits plus importants.

Il existe un certain nombre de types de dérivés non standard, car des dérivés exotiques sont également connus.Ceux-ci peuvent inclure le lookback, le panier, le knock ou les dérivés de taux moyen.Le contrat peut exiger de prendre des moyennes de la valeur de l'actif sous-jacent au fil du temps lorsque le contrat mûrit, plutôt que d'aller sur le prix du marché actuel.Cela peut également impliquer d'autres calculs.Lorsque vous structurez des dérivés exotiques, les gens veillent à ce que le contrat réponde à leurs besoins et ne les exposent pas à des risques indus, tandis que les acheteurs examinent attentivement les termes avant d'acheter dans le but d'éviter les erreurs d'investissement.

Le commerce des dérivés exotiques peut être étroitement contrôlédans certaines régions.Les régulateurs sont souvent préoccupés par les risques pour les investisseurs inexpérimentés.Ces membres de la communauté des investissements peuvent ne pas être à l'aise ou connaître les tactiques de trading avancées et pourraient être en danger s'ils achètent des dérivés exotiques et d'autres produits financiers compliqués.Il y a des inquiétudes de ne pas comprendre les termes ou de pouvoir contrôler les risques si un investisseur ne connaît pas extrêmement le marché et la terminologie des contrats.Les régulateurs peuvent restreindre l'achat et le commerce des dérivés pour répondre à ces préoccupations.

Même pour les commerçants expérimentés, il existe un risque de prendre des ennuis avec des dérivés exotiques.Comme pour tous les produits dérivés, la valeur de l'actif sous-jacent peut changer, mettant quelqu'un en mauvaise position.Lorsque le contrat est compliqué, ce problème peut être aggravé ou rendu plus difficile à résoudre.Les investisseurs travaillant avec des dérivés doivent être alertes sur l'évolution des conditions et des tendances du marché afin qu'ils puissent faire des transactions de manière appropriée et éviter d'être laissé en détenant des investissements dangereux ou mauvais.La surveillance des activités du marché par le biais de publications commerciales et d'autres communications des investisseurs peut aider les gens à rester au courant des tendances actuelles du marché.