Quels sont les actifs cachés?

Les actifs cachés sont des actifs financiers tels que les actions, les obligations ou les comptes bancaires qui ne sont pas correctement divulgués dans des situations comptables normales.Généralement, les actifs sont cachés comme moyen de fournir au propriétaire une sorte de sécurité financière qui n'est pas facilement évidente pour ceux qui ont accès aux autres actifs du propriétaire.Une fois les raisons les plus courantes de la création d'actifs cachés est la tentative d'une ou des deux parties dans une action en divorce pour canaliser de l'argent et d'autres ressources sur des comptes cachés, empêchant efficacement ces actifs d'être pris en compte lorsque les avoirs du couple sont divisés dans le divorcerèglement.

Découvrir des actifs cachés peut parfois être très difficile.Les personnes ayant une expertise dans la suite d'indices petits mais significatifs peuvent souvent retrouver les actifs qui ont été sécrétés dans des comptes offshore ou d'autres emplacements.Cela peut être particulièrement important dans les situations où un mariage ou un type de partenariat commercial est dissous, car les deux parties peuvent en fait avoir une réclamation sur ces actifs.

Il existe plusieurs façons de localiser et de récupérer des actifs cachés.Une approche de base consiste à rechercher des indices trouvés sur les anciennes déclarations de revenus.Si les actifs apparaissent dans la documentation, mais semblent avoir simplement disparu, il y a de fortes chances que ces actifs aient été canalisés dans une sorte de compte qui n'est pas documenté dans les dossiers financiers actuels.Aux États-Unis, il est possible de demander des copies des déclarations de revenus plus anciennes, en échange de frais.Gardez à l'esprit qu'il peut prendre jusqu'à soixante jours pour que les copies soient reçues, ce qui peut être suffisant ou non pour identifier les actifs cachés et prendre des mesures pour les révéler.

Une autre approche pour trouver des actifs cachés consiste à se transformer dans les anciens états financiers.En examinant les détails inclus sur un relevé de compte d'épargne, un relevé de carte de crédit ou même les déclarations qui détaillent l'activité d'investissement, il peut être possible d'identifier les cas où des transferts qui semblent suspects ont été effectués.En étudiant la nature de ces transferts, il est possible de déterminer si ces actifs apparaissent ailleurs dans les dossiers financiers disponibles ou si les actifs ont été transférés dans un compte caché.

Une attention particulière à l'activité ATM documentée sur les instructions de compte chèques est un autre moyen possible d'identifier les actifs cachés.S'il y a une augmentation soudaine de l'activité ou de l'activité qui semble quelque peu hors caractère, il y a une chance que de l'argent soit retiré et placé dans un compte caché.Dans certains cas, les fonds retirés peuvent être utilisés en partie pour garantir les services d'une personne pour aider à cacher des actifs tels que les bijoux, les œuvres d'art ou d'autres investissements.

Une ressource finale qui peut être utile pour identifier l'existence d'actifs cachés est un rapport de crédit.Les inscriptions sur le rapport peuvent indiquer l'existence de crédit ou d'autres comptes financiers qui n'ont pas été révélés au conjoint ou au partenaire commercial.Selon la nature de ces comptes, ils peuvent contenir des actifs cachés qui doivent être divisés entre les deux parties dans le cadre de la dissolution du partenariat de mariage ou de mariage.