Que sont les enquêtes sur la fraude hypothécaire?

Les enquêtes sur la fraude hypothécaire sont des efforts structurés pour examiner les circonstances entourant une hypothèque ou un groupe d'hypothèques spécifiques.Les enquêtes sur ce type sont parfois menées par des professionnels de l'industrie hypothécaire, mais peuvent également être gérés par des fonctionnaires gouvernementaux ou chargés de l'application des lois si l'enquête sur la fraude est soupçonnée d'impliquer une opération à grande échelle.Les enquêteurs sur la fraude hypothécaire cherchent à identifier les origines de tous les facteurs qui semblent être en dehors du champ d'application des transactions hypothécaires légales et de déterminer s'il existe des indications d'une tentative de commettre une fraude.Lorsque la preuve de fraude hypothécaire est garantie, il n'est pas rare que les enquêteurs fournissent les preuves aux responsables de l'application des lois qui peuvent ensuite prendre les mesures nécessaires pour poursuivre la question.

La portée des enquêtes sur la fraude hypothécaire peut varier de la recherche de données douteusesConcernant un débiteur hypothécaire à enquêter sur les pratiques commerciales et les transactions d'un prêteur hypothécaire.Lorsque l'on examine les circonstances d'une hypothèque accordée à un débiteur, l'objectif de l'enquête sera souvent de déterminer si des données incorrectes ont été intentionnellement fournies au prêteur, ou même si les données pertinentes ont été omises des informations fournies par le demandeur hypothécaire.Dans de nombreux pays, la soumission délibérée d'informations inexactes afin de profiter d'une transaction commerciale est considérée comme une fraude et rendrait le débiteur ouvert aux poursuites pour ses actions.

de la même manière, les enquêtes sur la fraude hypothécaire peuvent également se concentrer sur les prêteurs.C'est parfois le cas lorsque les plaintes d'anciens clients indiquent que quelque chose sur le fonctionnement de l'entreprise n'est pas conforme aux normes de l'industrie et aux réglementations gouvernementales.Dans ce scénario, les enquêtes sont parfois menées par des responsables fédéraux de la loi qui sont accusés de superviser toute irrégularité apparente dans la façon dont les prêteurs hypothécaires exploitent leurs entreprises, y compris les termes et conditions qu'ils incluent dans leurs contrats hypothécaires.Lorsque et si nécessaire, les forces de l'ordre locales peuvent être impliquées au cours de l'enquête, tous les fonctionnaires tenus de mener leurs efforts conformément aux lois actuelles.

Toutes les enquêtes sur la fraude hypothécaire ne se traduisent pas par l'identification de la présence d'une fraude hypothécaire.Parfois, les enquêtes peuvent révéler des preuves que des erreurs ont été commises sans aucune tentative de fraude.Lorsque c'est le cas, des amendes ou d'autres pénalités peuvent être en ordre si les circonstances méritent ce type d'action.Comme pour les méthodes utilisées tout au long des enquêtes sur la fraude hypothécaire, tout type d'action punitive résultant de ces enquêtes doit être déterminée conformément aux lois actuellement applicables.