Quels sont les différents types d'outils d'allocation d'actifs?

L'allocation d'actifs elle-même est un outil pour construire un portefeuille d'investissement diversifié sur les marchés financiers.Une calculatrice d'allocation d'actifs est un type d'outil qui peut être utilisé pour s'assurer qu'un investisseur a l'exposition appropriée basée sur des objectifs financiers.La cartographie et le graphique peuvent également être utilisés pour illustrer la façon dont un portefeuille d'investissement est alloué par pourcentage.

Les investisseurs institutionnels et individuels poursuivent souvent la diversification dans un portefeuille, et un outil d'allocation d'actifs peut aider à atteindre ce mélange.Investir dans une seule classe d'actifs, ou catégorie d'investissement, peut limiter les rendements potentiels et également introduire un risque inutile pour le portefeuille.L'allocation des actifs est la pratique de la division des actifs entre différentes catégories.Certains groupes comprennent des actions ou des actions, de la dette ou des obligations et des matières premières.Chacune de ces catégories peut être entraînée encore plus par la taille, la région ou le niveau de risque.

Lors de la détermination de la valeur attendue d'un portefeuille à l'avenir, une calculatrice d'allocation d'actifs peut être particulièrement utile.Le calcul de la prestation de retraite prévue de quelqu'un est un scénario où ce type d'outil d'allocation d'actifs serait nécessaire.Les utilisateurs doivent saisir le montant d'argent investi dans chaque classe d'actifs individuels.L'outil continue de calculer la valeur de ce mélange d'investissement dans une période donnée en fonction des rendements historiques sur les marchés financiers.Cet outil d'allocation d'actifs peut être trouvé sur Internet.

Certains calculatrices d'allocation d'actifs sont plus détaillés que d'autres.Certains pourraient demander plus d'informations dans les champs requis afin que les résultats et les recommandations d'investissement soient quelque peu adaptés.La tolérance au risque peut être un composant mesurable sur une calculatrice, et il détermine la quantité de volatilité qu'un investisseur peut gérer et la gravité des baisses du marché qui peuvent être offertes.L'âge des personnes a un impact sur le mélange d'allocation d'actifs recommandés de plus en plus à mesure qu'un investisseur vieillit et approche du moment où un portefeuille d'investissement peut être nécessaire pour le revenu.

Un graphique à tarte peut être un outil d'allocation d'actifs utile.Avec un coup d'œil rapide, un investisseur peut voir par couleur quelle catégorie domine un portefeuille et où il peut y avoir de la place pour les ajustements.Pour soutenir ce type d'outil d'allocation d'actifs, il peut être utile de créer un graphique d'allocation d'actifs réel et un tableau d'allocation d'actifs cible afin qu'un investisseur puisse comparer les investissements réels avec les allocations souhaitées.