Quels sont les différents types de fraude financière?

La fraude financière est une tromperie intentionnelle utilisée à des fins financières.Il existe de nombreux types de fraude financière, notamment le délit d'initié, le détournement de fonds, le falsification des dossiers financiers et les régimes de Ponzi.Comprendre certains des différents types de fraude financière peut aider les personnes vives à identifier les régimes frauduleux et à les signaler aux autorités propres.

Le délit d'initié est une sorte de fraude financière qui implique le négociation de titres en utilisant des informations propriétaires.Cela se produit lorsqu'une personne qui a divulgué des informations sur une entreprise ou une entité utilise ces informations pour acheter ou vendre des actions ou d'autres titres.Par exemple, si un dirigeant d'entreprise découvre que son entreprise est en négociation secrète à vendre, il commettrait une fraude financière en vendant ses actions ou en avertissant d'autres de vendre des actions, avant que la vente de l'entreprise ne soit divulguée publiquement.Le délit d'initié peut gonfler ou dégonfler artificiellement les cours des actions et est considéré comme un crime grave dans de nombreuses régions.

Le détournement de fonds se produit lorsqu'une personne est confiée aux fonds qui les abusent intentionnellement pour son gain.Le facteur clé de ce type de fraude financière est que le délinquant doit être en position de confiance et de contrôle sur les fonds.Par exemple, un fiduciaire d'un enfant mineur peut choisir de plonger dans les fonds en fiducie pour ses propres dépenses, même si l'argent appartient réellement à l'enfant.Les banques et autres institutions financières sont des cibles fréquentes des tentatives de détournement de détournement internes;Beaucoup appliquent des programmes de sécurité stricts pour garantir que personne n'a un accès sans entrave aux fonds.

De nombreux types de fraude financière sont accomplis grâce à la falsification des dossiers financiers.Les schémas de détournement de fonds peuvent utiliser cette méthode pour masquer les pistes du détournement de fonds;Par exemple, un gestionnaire bancaire détourné pourrait inventer des dossiers pour un employé inexistant et transférer le salaire de ce travailleur fantôme dans un faux compte.Les entreprises commettent parfois cette forme de fraude en donnant l'impression qu'elles ont gagné moins qu'elles ne l'ont fait réellement pour éviter les impôts.

Les régimes de ponzi sont une forme délicate de fraude financière qui sont souvent très difficiles à suivre.Dans ces escroqueries, le Schemer convainc les gens d'investir dans un projet ou une entreprise qui promet des rendements élevés.Les investisseurs initiaux sont des rendements payés, mais en utilisant le financement de nouveaux investisseurs, plutôt que des bénéfices réels.Le succès de ce type de fraude financière repose sur la réinvestissement des investisseurs initiaux, sur la base des rendements falsifiés, ainsi que le bassin continu de nouveaux investisseurs, apportés par le bouche à oreille suite aux rendements élevés falsifiés.