Quels sont les différents types de fraude des institutions financières?

Les types de fraude des institutions financières sont presque aussi illimitées que le nombre de criminels commettant les crimes.Bien que les détails de chaque régime puissent être différents, beaucoup de ces escroqueries se répartissent en deux catégories: la fraude à la fraude et la fraude électronique.Généralement, les personnes commettant une fraude par chèque utilisent des projets écrits pour obtenir de l'argent et la fraude électronique exploite les informations recueillies sur Internet.

L'un des types les plus courants de fraude des institutions financières est la fraude par chèque.Dans sa forme la plus simple, cette arnaque est accomplie en modifiant les informations du destinataire ou le montant d'un chèque légitimement écrit.Les schémas plus compliqués incluent des contrôles de contrefaçon ou l'obtention de contrôles vierges par vol.Ces types de fraude sont généralement destinés aux titulaires de compte.Certains autres inconvénients, y compris les comptes frauduleux et les découverts délibérants, affectent principalement l'institution financière.

De nombreuses banques ont ajouté des mesures de sécurité pour se protéger elles-mêmes et leurs clients contre la fraude des institutions financières par chèque, mais les particuliers sont encouragés à prendre certaines mesures pour protéger davantage leurs comptes.Pour se prémunir contre le vol, par exemple, il est recommandé que tous les chèques soient envoyés par la poste et reçus des boîtes aux lettres verrouillées.Tous les champs d'un projet doivent être entièrement remplis de lignes tracées de la fin de l'écriture à la fin du champ.Il est également suggéré que le stylo bleu soit utilisé, car il est plus difficile de dupliquer mécaniquement.De plus, la réconciliation fréquente entre les déclarations bancaires et les dossiers personnels peut aider à identifier les activités frauduleuses et à prendre des mesures contre les événements futurs.

Dans le but de lutter contre la fraude des institutions financières, de nombreuses banques et clients choisissent de mener leur entreprise par voie électronique.Cela réduit la possibilité de fraude de contrôle, mais cela crée la possibilité d'attaques assistées par ordinateur.La plupart des instituts qui gèrent les informations financières ont réagi admirablement cette menace en créant des sites Web extrêmement sécurisés.Les criminels, cependant, ont répondu en tentant à la place des titulaires de compte.

La fraude à l'institution financière électronique est le plus souvent le résultat d'une pratique appelée phishing.Dans cette pratique, le criminel envoie des e-mails aux personnes qui ont des liens cliquables vers des banques, des magasins en ligne ou des sociétés de services publics que les destinataires utilisent.Cependant, ces liens ne mènent pas aux sites Web réels des entreprises, mais des pages qui semblent identiques aux sites légitimes.Une fois que la victime a saisi les informations de son mot de passe, l'escroc peut accéder au compte des victimes sur le site légitime.Le moyen le plus efficace pour les gens de lutter contre ce type d'arnaque est de ne jamais cliquer sur un lien dans un e-mail, mais visitez le site Web directement ou appelez l'entreprise.